华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 华商利欣求教债券型证券投资基金    招募说明书（更新）   基金约束东说念主：华商基金约束有限公司  基金托管东说念主：中国开导银行股份有限公司       二零二五年七月                       华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）                     进击教唆   华商利欣求教债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 稳健收效。   基金约束东说念主保证本招募说明书的内容着实、准确、好意思满。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、市集远景、风险和收益作出施行性判断、保举或保证，也不标明投资于本 基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投 资者在投成本基金前，应全面了解本基金的家具本性，感性判断市集，根据所持 有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包 括：因举座政事、经济、社会等环境因素对质券市集价钱产生影响而形成的系统 性风险，个别证券独有的非系统性风险，由于基金份额持有东说念主连气儿多量赎回基金 产生的流动性风险、特定投资标的流动性较差风险、启用舞动订价或侧袋机制等 流动性风险约束器具带来的风险等，基金约束东说念主在基金约束实施过程中产生的基 金约束风险，本基金的特定风险等。   本基金为债券型基金，一般而言，其永久平均风险和预期收益率低于股票型 基金、夹杂型基金，高于货币市集基金。本基金若投资港股通标的股票，还需承 担汇率风险以及境外市集的风险。   本基金投资于资产扶持证券，基金约束东说念主天然已制定了投资决策经过和风险 贬抑轨制，但本基金仍将靠近资产扶持证券所独有的信用风险、流动性风险、价 格波动风险等各式风险。   本基金可投资国债期货，可能激勉如下风险：国债期货交往给与保证金交往 方式，基金资产可能由于无法实时筹措资金振作建立或者因循国债期货头寸所要 求的保证金而靠近保证金风险。同期，该潜在损失可能成倍放大，具有杠杆性风 险。另外，期货在对冲市集风险的使用过程中，基金资产可能因为国债期货合约 与合约标的价钱波动不一致而靠近基差风险。    本基金投资联系股票市集交往互联互通机制允许买卖的规则领域内的香港 聚拢交往所上市的股票的，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、市集制                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 度以及交往法令等各异带来的独有风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港 股市集实行T+0反转交往，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能发扬出比A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、 港股通机制下交往日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港 股通不成平雅故往，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，遴聘将部分基金 资产投资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金的投资领域包括存托凭证。存托凭证是新证券品种，本基金投资存托 凭证在承担境内上市交往股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、翻新企 业刊行、境外刊行东说念主以及交往机制联系的独有风险。   基金合同收效后，出现连气儿50个就业日基金份额持有东说念主数目不悦200东说念主或者 基金资产净值低于5000万元情形的，本基金基金合同自动拆开，无需召开基金份 额持有东说念主大会，因此投资者将靠近基金合同可能提前拆开的不确定性风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金约束东说念主履行相应 表率后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的联系章节。侧 袋机制实施期间，基金约束东说念主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧袋账户的 申购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读联系内容并温雅本基金启用侧袋机制时的 特定风险。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或越过基金份额总额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或越过50%的除外。法律 律例、监管机构另有规则的，从其规则。   投资者应当稳健阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金家具府上纲目等 基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资主意、投资期限、 投资训戒、资产状态等判断基金是否和投资者的风险承受才气相适当，感性判断 市集，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作出孤苦决策，获 得基金投资收益，亦自行承担基金投资中出现的各种风险。   基金的过往事迹并不预示其畴昔发扬，基金约束东说念主约束的其他基金的事迹也 不组成对本基金事迹发扬的保证。   基金约束东说念主依照恪称背负、浑厚信用、严慎勤劳的原则约束和运用基金财产，                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者应当通过基金约束东说念主或具有基金销售业务阅历的其他机构认/申购和 赎回基金，基金销售机构名单详见本招募说明书以及基金约束东说念主网站公示。   本招募说明书所载内容截止日为2025年6月24日，联系财务数据和净值发扬 截止日为2025年3月31日（财务数据未经审计）。                                                                      华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）                                                                       目 录                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）                 一、序论   《华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明 书”）依据《中华东说念主民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《中华东说念主 民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资 基金销售机构监督约束办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券 投资基金运作约束办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资 基金信息泄漏约束办法》（以下简称“《信息泄漏办法》”）、《公开召募敞开 式证券投资基金流动性风险约束规则》(以下简称“《流动性风险约束规则》”)、 《公开召募证券投资基金侧袋机制引导（试行）》过甚他联系规则以及《华商利 欣求教债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书说明了华商利欣求教债券型证券投资基金的投资场地、策略、 风险、费率等与投资东说念主投资决策联系的必要事项，投资东说念主在作出投资决策前应仔 细阅读本招募说明书。   基金约束东说念主承诺本招募说明书不存在职何乌有纪录、误导性求教或者紧要遗 漏，并对其着实性、准确性、好意思满性承担法律就业。本基金是根据本招募说明书 所载明的府上肯求召募的。本基金约束东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间基本权利义务的法律文献，其他与本基金联系的触及 基金合同当事东说念主之间权利义务关系的任何文献或表述，均以基金合同为准。基金 合同确当事东说念主包括基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主。基金投资者自依 基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其 持有基金份额的行径本人即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有东说念主作 为基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事东说念主按 照《基金法》、基金合同过甚他联系规则享有权利、承担义务。基金投资者欲了 解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                        华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）                       二、释义   本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同的任何有用改进和补充 债券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用改进和补充 募说明书》过甚更新 料纲目》过甚更新 售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有握住力的决定、决议、文书等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议改进，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届世界东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的改进 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督约束办法》及颁布机关对其常常作念 出的改进 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息泄漏约束办法》及颁布机关对其常常作念                         华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 出的改进 施的《公开召募证券投资基金运作约束办法》及颁布机关对其常常作念出的改进 机关对其常常作念出的改进 员会 务的法律主体，包括基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资约束办法》（包括其常常改进）及联系法律律例规则使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、调度、转托管及如期定额投资等业务 会规则的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金约束东说念主缔结了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的机构                       华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 投资东说念主基金账户的建立和约束、基金份额登记、基金销售业务的证实、清理和结 算、代理披发红利、建立并看守基金份额持有东说念主名册和办理非交往过户等 限公司或接受华商基金约束有限公司托付代为办理登记业务的机构 约束的基金份额余额过甚变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调度、转托管及如期定额投资筹办等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 规规则及基金合同规则的条件，基金约束东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了， 并获取中国证监会书面证实的日历 产清理罢了，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得越过 3 个月 交往日 敞开日 本基金参与港股通交往且该交往日为非港股通交往日，则本基金有权不敞开申购、 赎回，并按规则进行公告） 改进，是表率基金约束东说念主所约束的敞开式证券投资基金登记方面的业务法令，由 基金约束东说念主和投资东说念主共同治服                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 请购买基金份额的行径 请购买基金份额的行径 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 规则的条件，肯求将其持有基金约束东说念主约束的、某一基金的基金份额调度为基金 约束东说念主约束的其他基金基金份额的行径 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 加上基金调度中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调度中转入 肯求份额总额后的余额)越过上一敞开日基金总份额的 10% 行入款利息、已结果的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简易 本息、基金应收款项过甚他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及稳健《信息泄漏办法》规则的互联网网站（包括基金约束东说念主网站、基金托管 东说念主网站、中国证监会基金电子泄漏网站）等媒介                     华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 本类别基金资产入彀提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回用度的基金 份额 申购用度，在赎回时根据持有期限收取赎回用度的基金份额 基金份额持有东说念主服务的用度 证券交往服务公司，向香港聚拢交往整个限公司（以下简称“香港聚拢交往所”） 进行申报，买卖规则领域内的香港聚拢交往所上市的股票 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购 与银行如期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开刊行股票、资产扶持证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或 交往的债券等 额净值的方式，将基金调治投资组合的市集冲击成老实派给施行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益 不受毁伤并得到自制对待 账户进行处置清理，主意在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到自制对待， 属于流动性风险约束器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确 定性的资产 件                           华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）                       三、基金约束东说念主   （一）基金约束东说念主概况    激动称呼                                出资比例    华龙证券股份有限公司                            46％    深圳市五洲协和投资有限公司                         34％    济钢集团有限公司                              20％ 商盛世成长夹杂型证券投资基金、华商收益增强债券型证券投资基金、华商动态 阿尔法无邪配置夹杂型证券投资基金、华商产业升级夹杂型证券投资基金、华商 稳健双利债券型证券投资基金、华商策略精选无邪配置夹杂型证券投资基金、华 商分解增利债券型证券投资基金、华商价值精选夹杂型证券投资基金、华商主题 精选夹杂型证券投资基金、华商现款增利货币市集基金、华商大盘量化精选无邪 配置夹杂型证券投资基金、华商价值分享无邪配置夹杂型发起式证券投资基金、 华商红利优选无邪配置夹杂型证券投资基金、华商上风行业无邪配置夹杂型证券 投资基金、华商翻新成长无邪配置夹杂型发起式证券投资基金、华商新量化无邪 配置夹杂型证券投资基金、华商新锐产业无邪配置夹杂型证券投资基金、华商未 来主题夹杂型证券投资基金、华商健康生存无邪配置夹杂型证券投资基金、华商 量化越过无邪配置夹杂型证券投资基金、华商新趋势优选无邪配置夹杂型证券投 资基金、华商双翼平衡夹杂型证券投资基金、华商信用增强债券型证券投资基金、                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 华商新能源夹杂型证券投资基金、华商新常态无邪配置夹杂型证券投资基金、华 商双驱优选无邪配置夹杂型证券投资基金、华商智能生存无邪配置夹杂型证券投 资基金、华商乐享互联无邪配置夹杂型证券投资基金、华商新兴活力无邪配置混 合型证券投资基金、华商万众翻新无邪配置夹杂型证券投资基金、华商瑞鑫如期 敞开债券型证券投资基金、华商丰利增强如期敞开债券型证券投资基金、华商润 丰无邪配置夹杂型证券投资基金、华商元亨无邪配置夹杂型证券投资基金、华商 瑞丰短债债券型证券投资基金、华商挥霍行业股票型证券投资基金、华商研究精 选无邪配置夹杂型证券投资基金、华商鑫安无邪配置夹杂型证券投资基金、华商 可转债债券型证券投资基金、华商上游产业股票型证券投资基金、华商鼎新翻新 股票型证券投资基金、华商电子行业量化股票型发起式证券投资基金、华商计较 机行业量化股票型发起式证券投资基金、华商高端装备制造股票型证券投资基金、 华商医药医疗行业股票型证券投资基金、华商恒益稳健夹杂型证券投资基金、华 商科技翻新夹杂型证券投资基金、华商龙头上风夹杂型证券投资基金、华商鸿益 一年如期敞开债券型发起式证券投资基金、华商鸿畅 39 个月如期敞开利率债债 券型证券投资基金、华商转债精选债券型证券投资基金、华商量化优质精选夹杂 型证券投资基金、华商双擎领航夹杂型证券投资基金、华商鸿盈 87 个月如期开 放债券型证券投资基金、华商甄选求教夹杂型证券投资基金、华商平衡成长夹杂 型证券投资基金、华商嘉悦平衡养老场地三年持有期夹杂型发起式基金中基金 （FOF）、华商远见价值夹杂型证券投资基金、华商中枢引力夹杂型证券投资基 金、华商嘉悦稳健养老场地一年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）、华商 嘉逸养老场地日历 2040 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）、华商新能 源汽车夹杂型证券投资基金、华商医药挥霍精选夹杂型证券投资基金、华商稳健 添利一年持有期夹杂型证券投资基金、华商竞争力优选夹杂型证券投资基金、华 商特别成长一年持有期夹杂型证券投资基金、华商品性慧选夹杂型证券投资基金、 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金、华商鸿盛纯债债券型证券投 资基金、华商鑫选求教一年持有期夹杂型证券投资基金、华商 300 智选夹杂型证 券投资基金、华商鸿丰纯债债券型证券投资基金、华商平衡 30 夹杂型证券投资 基金、华商安远稳进一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）、华商中枢成长一年 持有期夹杂型证券投资基金、华商鸿悦纯债债券型证券投资基金、华商研究求教                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 一年持有期夹杂型证券投资基金、华商稳健泓利一年持有期夹杂型证券投资基金、 华商嘉逸养老场地日历 2045 五年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）、华商 翻新医疗夹杂型证券投资基金、华商利欣求教债券型证券投资基金、华商鸿裕利 率债债券型证券投资基金、华商科创板量化选股夹杂型证券投资基金、华商中证 同行存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金、华商产业机遇夹杂型证券投资基金、 华商品性价值夹杂型证券投资基金、华商安恒债券型证券投资基金、华商数字经 济夹杂型证券投资基金、华商鸿信纯债债券型证券投资基金、华商融享稳健配置 金、华商恒鑫求教夹杂型证券投资基金、华商研究驱动夹杂型证券投资基金、华 商上证科创板笼统指数增强型证券投资基金、华商中证 500 指数增强型证券投资 基金。   （二）基金约束东说念主主要东说念主员情况   苏金奎：董事长。男，本科，管帐师。现任华龙证券股份有限公司党委副书 记、总司理、董事，曾任华龙证券股份有限公司投资银行部名目司理，筹办财务 总部管帐、副总司理、总司理，华龙证券股份有限公司总管帐师、副总司理。曾 履新于化学工业部化工机械研究院，上海恒科科技发展有限公司。   曹锋：董事。男，研究生。现任华龙证券股份有限公司党委副文书、工会主 席，曾任华龙证券股份有限公司办公室主任、党委办公室主任、党委组织部部长、 东说念主力资源总部总司理。曾履新于兰州石油化工机器总厂，甘肃陇达期货经纪有限 公司，华龙期货股份有限公司。   贺强：董事。男，本科。现任华龙证券股份有限公司副总司理、证券投资总 部总司理，金城成本约束有限公司董事，曾任华龙证券股份有限公司民主东路营 业部部门司理、中山路营业部总司理、乌鲁木都扬子江路证券营业部总司理，华 龙证券股份有限公司金融发展部总司理、办公室主任，华龙证券股份有限公司总 司理助理、固定收益总部总司理。曾履新于蔚深证券有限就业公司，珠海泰柯玛 有限公司。   钱宁波：董事。男，硕士研究生。现任成都农村营业银行股份有限公司资产 保全部总司理。曾履新于成都市水利电力勘测瞎想院，北京市天铎讼师事务所，                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 华夏银行成都分行。   陈亚禹：董事。男，硕士研究生。现任成都农村营业银行股份有限公司董事 会办公室主任助理，曾任成都农村营业银行股份有限公司董事会办公室司理。曾 履新于蚌埠坦克学院，共青团安徽省凤阳县委员会，中国东说念主民银行滁州市中心支 行，成都市地方金融约束局，成都市委办公厅，成都银行。   曹孟博：董事。男，工程硕士，高档经济师。现任济钢集团有限公司董事会 审计与风险委员会就业组组长，济南空天产业发展投资有限公司监事，中国重型 汽车集团有限公司监事，山东省冶金科学研究院股份有限公司监事，曾任济钢集 团有限公司真金不怕火铁厂科员，财务部科员、科长、副处长、部长，党委委员，董事， 董事会薪酬与调查委员会就业组组长。曾履新于山东钢铁股份有限公司财务部、 济南分公司。   王小刚：董事。男，理学硕士。现任华商基金约束有限公司党支部文书、总 司理、财务负责东说念主。曾任华龙证券股份有限公司定西服务部司理，兰州东岗西路 营业部副总司理、总司理，华龙证券股份有限公司总司理助理、经纪业务约束总 部总司理，华龙证券股份有限公司副总司理、党委委员、深圳分公司总司理、固 定收益总部总司理，华商基金约束有限公司首席信息官。曾履新于天水市信托投 资公司。   刘志军：孤苦董事。女，博士研究生。现任兰州财经大学训诲，兰州黄河企 业股份有限公司孤苦董事，克拉玛依市建业能源股份有限公司孤苦董事，方大炭 素新材料科技股份有限公司孤苦董事。   高菠阳：孤苦董事。女，博士研究生。现任中央财经大学约束科学与工程学 院训诲，中央财经大学-电子科技大学聚拢数据研究中心副主任，国寿健康产业 投资有限公司孤苦董事，北京纳尔顿商酌有限公司监事。曾任国务院发展研究中 心产业经济部调查学者，中央财经大学约束科学与工程学院讲师、副训诲、产教 融会部主任。   王珏：孤苦董事。男，博士研究生。现任西南财经大学研究生院院长、党委 委员，四川省庸俗本科高等学校经济与贸易类专科训诲率领委员会主任委员，中 国国外贸易学会常委理事。曾任西南财经大学国外商学院教师，中英FDI研究所 长处，国外商务系系主任，国外商学院院长助理、副院长、院长，工商约束学院                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 院长。   张涵：孤苦董事。男，博士研究生。现任山东政法学院副训诲，山东文泉坤 园讼师事务所讲师。曾任山东政法学院科员。   胡海全：监事会主席。男，本科，管帐师。现任华龙证券股份有限公司党委 委员、副总司理、首席风险官、风险贬抑总部总司理、内核部总司理，甘肃宏良 皮业股份有限公司董事。曾任华龙证券股份有限公司筹办财务总部副总司理、合 规风控约束总部总司理、合规副总监。曾履新于兰州平板玻璃厂，甘肃华联管帐 师事务所，五联聚拢管帐师事务所（现瑞华管帐师事务所）。   王泽龙：监事。男，本科，助理管帐师。现任成都农村营业银行股份有限公 司金融市集部司理，曾任成都农村营业银行股份有限公司金融市集部副司理。曾 履新于交通银行四川省分行，天津银行成都分行。   宋锋：监事。男，研究生，正高档管帐师。现任济钢集团有限公司财务部经 理，济南兴鲁实业开发总公司总司理兼法定代表东说念主，都鲁银行股份有限公司监事， 国铭铸管股份有限公司董事，济南空天产业发展投资有限公司法定代表东说念主、董事 长、总司理。曾任济钢集团有限公司财务部科员、副科长、科长、部长助理、副 部长。曾履新于济钢（马）钢板有限公司。   程蕾：职工监事。女，本科。现任华商基金约束有限公司基金运营总监、基 金运营部总司理，曾任华商基金约束有限公司基金管帐、运营保障部副总司理、 基金运营部副总司理。曾履新于博时基金约束有限公司，东方基金约束有限公司。   童立：职工监事。男，硕士研究生。现任华商基金约束有限公司研究总监、 研究发展部总司理、基金司理，曾任华商基金约束有限公司行业研究员、基金经 理助理、研究发展部总司理助理、研究发展部副总司理。   易金剑：职工监事。男，硕士研究生，企业东说念主力资源约束师（一级），中级 经济师。现任华商基金约束有限公司笼统约束部总司理，曾任华商基金约束有限 公司东说念主力资源司理、东说念主力资源高档司理、笼统约束部副总司理。曾履新于杰迈晶 雅东说念主力资源有限公司，IBM（中国），中国民生银行总行，中银基金约束有限公                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 司。   王小刚：总司理、财务负责东说念主。简历同上。   高敏：督察长、董事会秘书。女，管帐专科硕士，高档管帐师、注册管帐师、 注册评估师、注册税务师、国外注册里面审计师。2007 年 5 月加入华商基金管 理有限公司，曾任笼统约束部总司理、深圳分公司总司理、公司副总司理；曾就 职于兰州百货大楼股份有限公司筹办财务总部任主管管帐，甘肃金信管帐师事务 所任审计主管，兰州金瑞税务师事务所业务部任副主任，华龙证券股份有限公司 筹办财务总部任副总司理。   王华：副总司理。男，工商约束硕士。2007 年 4 月加入华商基金约束有限 公司，曾任证券交往部主管、总司理，机构投资一部总司理、投资司理，夹杂股 产投资部总司理，公司总司理助理，深圳分公司总司理；曾任中国物质再生利用 总公司上海期货交往部投资分析员、部门副司理、部门司理，上海宏达期货有限 公司投资结算部总监，中国经济开发信托投资公司北京证券营业部总司理助理、 研究发展部司理，中海基金筹备组成员，北京华商投资有限公司副总司理。   吴林谦：副总司理。男，大学本科。2019 年 1 月加入华商基金约束有限公 司，曾任上海分公司总司理；曾履新于国度地震局兰州地震研究所，任助理研究 员；上海新兰德证券投资商酌公司，任总司理助理；金新信托股份有限公司，从 事投资约束就业；新疆新界集团公司，从事房地产开发名目投资就业；金元证券 股份有限公司乌鲁木都黄河路营业部，从事投行及机构客户服务就业；华龙证券 股份有限公司乌鲁木都扬子江路证券营业部，历任副总司理、总司理；华龙证券 股份有限公司新疆分公司，任总司理。   陈杰：副总司理、基金司理、深圳分公司总司理。男，约束学硕士。2018 年 9 月加入华商基金约束有限公司，曾任固定收益部总司理、公司总司理助理； 曾履新于中国冶金设备南京有限公司，任财务部管帐；南京证券股份有限公司， 任固定收益部高档司理；华龙证券股份有限公司，任固定收益部副总司理；联讯 证券股份有限公司，任固定收益部董事总司理；华龙证券股份有限公司，任固定 收益部常务副总司理。   姜丽荣：副总司理、机构业务部总司理、上海分公司总司理。男，经济学硕                       华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 士。2022 年 1 月加入华商基金约束有限公司，曾任公司总司理助理；曾履新于 宁波银行股份有限公司，历任职员、非银同行部负责东说念主；永 赢 基 金约束有限公司， 历任市集部副总监、机构部副总监、机构部总监。   秦哲：首席信息官、信息本领部总司理。男，工程硕士。2007 年 8 月加入 华商基金约束有限公司，曾任运营保障部职工、运营保障部副总司理、信息本领 部副总司理、信息本领总监；曾履新于深圳逸新计较机开发公司，任软件开发部 表率员；深圳金证科技股份有限公司，任金融软件中心名目司理。   厉骞：男，中国籍，经济学博士，具有基金从业阅历。2016 年 4 月加入华 商基金约束有限公司，曾任研究员；2019 年 12 月 25 日起于今担任华商丰利增 强如期敞开债券型证券投资基金的基金司理；2020 年 3 月 10 日至 2023 年 7 月 今担任华商信用增强债券型证券投资基金的基金司理；2023 年 8 月 29 日起于今 担任华商利欣求教债券型证券投资基金的基金司理；2025 年 1 月 6 日起于今担 任华商翻新成长无邪配置夹杂型发起式证券投资基金的基金司理；现任多资产投 资部（原固定收益部）固收投资副总监、公司公募业务固收投资决策委员会委员。   本基金投资采取集体决策轨制，投资决策委员会成员的姓名及职务如下：   （1）公司投资决策委员会   王小刚：简历同上。   王华：简历同上。   吴林谦：简历同上。   陈杰：简历同上。   邓默：华商基金约束有限公司量化投资总监、量化投资部总司理、基金司理。   童立：简历同上。   张永志：华商基金约束有限公司多资产投资部（原固定收益部）总司理、基 金司理。   张明昕：华商基金约束有限公司权益投资副总监、权益投资部（原投资约束 部）副总司理、基金司理。                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）  孙志远：华商基金约束有限公司资产配置部总司理、基金司理。  （2）公司公募业务权益投资决策委员会  王小刚：简历同上。  吴林谦：简历同上。  邓默：简历同上。  童立：简历同上。  张明昕：简历同上。  王毅文：华商基金约束有限公司权益投资部（原投资约束部）总司理助理、 基金司理。  余懿：华商基金约束有限公司权益投资部（原投资约束部）基金司理。  张杨：华商基金约束有限公司交往总监、证券交往部总司理。  （3）公司公募业务固收投资决策委员会  王小刚：简历同上。  陈杰：简历同上。  张永志：简历同上。  胡华夏：华商基金约束有限公司多资产投资部（原固定收益部）副总司理、 基金司理。  厉骞：华商基金约束有限公司多资产投资部（原固定收益部）固收投资副总 监、基金司理。  张杨：简历同上。  （4）公司公募业务 FOF 投资决策委员会。  王小刚：简历同上。  王华：简历同上。  孙志远：简历同上。  张杨：简历同上。  上述东说念主员之间无嫡支属关系。  （三）基金约束东说念主职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；                     华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 财产； 筹办方式约束和运作基金财产； 证所约束的基金财产和基金约束东说念主的财产互相孤苦，对所约束的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产； 法稳健基金合同等法律文献的规则，按联系规则计较并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价钱； 义务； 基金合同过甚他联系规则另有规则外，在基金信息公开泄漏前应予守密，不得向 他东说念主泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或向审计、法律等外部 专科照看人提供的情况除外； 配基金收益； 配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 府上，看守期限不少于法定最低期限；                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 证投资者卤莽按照《基金合同》规则的时刻和方式，随时查阅到与基金联系的公 开府上，并在支付合理成本的条件下得到联系府上的复印件； 他法律行径； 现和分派； 应当承担抵偿就业，其抵偿就业不因其退任而罢免； 东说念主违反基金合同形成基金财产损失机，基金约束东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基 金托管东说念主追偿； 文书基金托管东说念主； 事务的行径承担就业； 效，基金约束东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息 （税后）在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   （四）基金约束东说念主的承诺 制轨制，采取有用设施，老套违反《证券法》行径的发生； 贬抑轨制，采取有用设施，老套下列行径的发生：   （1）将基金约束东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待约束的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务便利为基金份额持有东说念主之外的东说念主牟取利益；                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）  （4）向基金份额持有东说念主违章承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示 他东说念主从事联系的交往行径；  （7）玩忽背负，不按照规则履行职责；  （8）法律、行政律例和中国证监会规则辞谢的其他行径。 家联系法律、律例、规章及行业表率，浑厚信用、勤劳尽责，不从事以下行径：  （1）越权或违章筹办；  （2）违反基金合同或托管公约；  （3）特地毁伤基金份额持有东说念主或其它基金联系机构的正当权益；  （4）在向中国证监会报送的府上中公私分明；  （5）拒却、干涉、遮拦或严重影响中国证监会照章监管；  （6）玩忽背负、滥用权柄；  （7）泄露在职职期间明察的联系证券、基金的营业秘要、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹办等信息；  （8）除按本公司轨制进行基金运作投资外，径直或迤逦进行其它股票投资；  （9）协助、接受托付或以其它任何时势为其它组织或个东说念主进行证券交往；  （10）违反证券交往局面业务法令，利用对敲、倒仓等技能主管市集价钱， 滋扰市集圭表；  （11）贬损同行，以提高我方；  （12）在公开信息泄漏和告白中特地含有乌有、误导、讹诈要素；  （13）以不高洁技能谋求业务发展；  （14）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；  （15）其它法律、行政律例辞谢的行径。  为防备基金份额持有东说念主的正当权益，本基金辞谢从事下列行径：  （1）承销证券；  （2）违反规则向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷就业的投资；                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）  （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；  （5）向其基金约束东说念主、基金托管东说念主出资；  （6）从事内幕交往、主管证券交往价钱过甚他不高洁的证券交往行径；  （7）法律、行政律例和中国证监会规则辞谢的其他行径。  基金约束东说念主运用基金财产买卖基金约束东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、施行 贬抑东说念主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交往的，应当稳健基金的投资场地和投资策略，苦守基金份 额持有东说念主利益优先的原则，留心利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照市集自制合理价钱施行。联系交往必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法 律律例赐与泄漏。紧要关联交往应提交基金约束东说念主董事会审议，并经过三分之二 以上的孤苦董事通过。基金约束东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   如法律律例或监管部门取消或变更上述规则，如适用于本基金，基金约束东说念主 在履行适当表率后，则本基金可不受上述规则的限制或以变更后的规则施行。   （五）基金司理承诺 基金份额持有东说念主谋取最大利益； 不利用职务之便为我方、或任何局外人谋取利益； 定，不泄露在职职期间明察的联系证券、基金的营业秘要、尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资筹办等信息；   （六）基金约束东说念主的里面风险贬抑轨制   (1)里面贬抑的原则 东说念主员，并涵盖到决策、施行、监督、反馈等各个设施。 控轨制的有用施行。                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 自有资产、其他资产的运作应当分离。 效益，以合理的贬抑成本达到最好的里面贬抑成果。   (2)里面贬抑的贬抑环境 贬抑文化、公司治理结构、组织结构和职工说念德素养等内容。 积极施行，安稳诞生浑厚信用和内控优先的想想，自愿形成风险约束不雅念；通过 营造公司内控文化氛围，增进职工风险留心坚毅，使其流通于公司各部分、岗亭 和业务设施。 建立有用的里面贬抑系统承担最终就业；同期，通过充分施展孤苦董事和监事会 的监督职能，幸免不高洁关联交往、利益输送和里面东说念主贬抑风光的发生，建立健 全稳健当代企业轨制要求的法东说念主治理结构。 序和约束议事法令、高效严谨的业务施行系统、以及健全有用的里面监督和反馈 系统。 制定单元事迹和个东说念主就业发扬挂钩的薪酬轨制，确保公司职员具备和保持正直、 浑厚、公正、廉明的品性与应有的专科才气。   (3)里面贬抑的轨制体系   公司制定合理、完备、有用并易于操作的里面贬抑轨制体系。里面贬抑轨制 体系按照贬抑轨制的遵守等级分为四个层面：第一个层面是公司规矩，是公司经 营约束苦守的最高文献；第二个层面是公司里面贬抑大纲，是公司制定各项基本 约束轨制的基础和依据；第三个层面是公司基本约束轨制，是公司日常运作的、 有针对性的基础性表率；第四个层面是公司根据基本约束轨制制定的更为具体的 约束办法和实施信赖等。表层轨制与基层轨制有机考虑，前者率领和制约后者， 后者体现和细化前者。                 华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）  (1)本公司确知建立、实施和因循里面贬抑轨制是本公司董事会及约束层的 就业，董事会承担最终就业；  (2)上述对于里面贬抑的泄漏着实、准确；  (3)本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展陆续完善里面贬抑轨制。                           华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）                     四、基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主概况   称呼：中国开导银行股份有限公司(简称：中国开导银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东说念主：张金良   成立时刻：2004 年 09 月 17 日   组织时势：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：持续筹办   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字199812 号   考虑东说念主：王小飞   考虑电话：(021)6063 7103   中国开导银行总行设资产托管业务部，下设笼统处、基金业务处、证券保障 业务处、欢喜信托业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务 与业务协同处、运营约束处、跨境与外包约束处、托管应用系统扶持处、内控合 规处等 12 个职能处室，在北京、上海、合肥设有托管运营中心，共有职工 300 余东说念主。自 2007 年起，托管部连气儿遴聘外部管帐师事务所对托管业务进行里面控 制审计，并也曾成为老例化的内控就业技能。   当作国内首批开办证券投资基金托管业务的营业银行，中国开导银行一直秉 持“以客户为中心”的筹办理念，陆续加强风险约束和里面贬抑，严格履行托管 东说念主的各项职责，切实防备资产持有东说念主的正当权益，为资产托付东说念主提供高质料的托 管服务。经过多年稳步发展，中国开导银行托管资产范畴陆续扩大，托管业务品 种陆续加多，已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个东说念主账 户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等家具在内的托管业务体系，是目 前国内托管业务品种最都全的营业银行之一。限制 2024 年三季度末，中国开导                     华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 银行已托管 1387 只证券投资基金。中国开导银行专科高效的托管服务才气和业 务水平，赢得了业内的高度认同。中国开导银行屡次被《全球托管东说念主》、 《财 资》、《环球金融》杂志及《中国基金报》评比为“最好托管银行”、连气儿多年 荣获中央国债登记结算有限就业公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市 场清理所股份有限公司（上清所）“优秀托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银 内行》颁发的 2017 年度“最好托管系统实施奖”、2019 年度“中国年度托管业 务科技实施奖”、2021 年度“中国最好数字化资产托管银行”、以及 2020 及 融》 “中国最好次托管银行”，并当作惟一中资银行获取《财资》“中国最好 QFI 托管银行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最好基金托 管银行”奖项。   （二）基金托管东说念主的里面贬抑轨制   当作基金托管东说念主，中国开导银行严格治服国度联系托管业务的法律律例、行 业监管规章和中国开导银行内联系约束规则，遵法筹办、表率运作、严格查抄， 确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全好意思满，确保联系信息的着实、准确、 好意思满、实时，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   中国开导银行设有风险内控约束委员会，负责全行风险约束与里面贬抑就业， 对托管业务风险约束和里面贬抑的有用性进行率领。资产托管业务部配备了专职 内控合规东说念主员负责托管业务的内控合规就业，具有孤苦诈骗内控合规就业权柄和 才气。   资产托管业务部具备系统、完善的轨制贬抑体系，建立了约束轨制、贬抑制 度、岗亭职责、业务操作经过，不错保证托管业务的表率操作谦虚利进行；业务 东说念主员具备从业阅历；业务约束严格实行复核、审核、查抄轨制，授权就业实行集 中贬抑，业务印记按规程看守、存放、使用，账户府上严格看守，制约机制严格 有用；业务操作区专门确立，阻滞约束，实施音像监控；业务信息由专职信息披 露东说念主负责，老套泄密；业求结果自动化操作，老套东说念主为事故的发生，本领系统完 整、孤苦。                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （三）基金托管东说念主对基金约束东说念主运作基金进行监督的方法和表率   依照《基金法》过甚配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律律例以 及基金合同规则，对基金约束东说念主运作基金的投资比例、投资领域、投资组合等情 况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清理和核算服务设施中，对基 金约束东说念主发送的投资指示、基金约束东说念主对各基金用度的索取与开支情况进行查抄 监督。   （1）每就业日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比 例贬抑等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金约束东说念主进行风险教唆，与 基金约束东说念主进行情况核实，督促其纠正，如有紧要异常事项实时求教中国证监会。   （2）收到基金约束东说念主的划款指示后，对指示要素等内容进行核查。   （3）通过本领或非本领技能发现基金涉嫌违章交往，电话或书面要求基金 约束东说念主进行解释或举证，如有必要将实时求教中国证监会。                        华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）                     五、联系服务机构 （一）基金份额销售机构 称呼：华商基金约束有限公司 住所：北京市西城区吉利里西大街 28 号楼 19 层 办公地址：北京市西城区吉利里西大街 28 号楼 19 层 法定代表东说念主：苏金奎 直销中心：华商基金约束有限公司 电话：010-58573768 传真：010-58573737 网址：www.hsfund.com (1)   中国开导银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表东说念主：张金良 客服电话：95533 公司网址：www.ccb.com (2)   招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦 法定代表东说念主：缪建民 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com (3)   兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦 办公地址：上海市银城路 167 号兴业银行大厦 法定代表东说念主：吕家进 客服电话：95561                            华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）    公司网址：www.cib.com.cn    (4)    渤海银行股份有限公司    注册地址：天津市河东区海河东路 218 号    办公地址：天津市河东区海河东路 218 号    法定代表东说念主：李伏安    客服电话：95541    公司网址：www.cbhb.com.cn    (5)    乌鲁木都银行股份有限公司    注册地址：新疆乌鲁木都市水磨沟区会展正途 599 号新疆资产中心 A 座 4 层至 31 层    办公地址：新疆乌鲁木都市水磨沟区会展正途 599 号新疆资产中心 A 座    法定代表东说念主：任想宇    客服电话：96518    公司网址：www.uccb.com.cn    (6)    宁波银行股份有限公司    注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    法定代表东说念主：陆华裕    客服电话：95574    公司网址：www.nbcb.com.cn    (7)    江苏银行股份有限公司    注册地址：南京市中华路 26 号    办公地址：南京市中华路 26 号    法定代表东说念主：夏平    客服电话：95319    公司网址：http://www.jsbchina.cn/    (8)    吉利银行股份有限公司   地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号   法定代表东说念主：谢永林   客服电话：95511-3                            华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   公司网址:bank.pingan.com   (9)   中国邮政储蓄银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   法东说念主代表：刘建军   客服电话：95580   公司网站：www.psbc.com   (10) 东莞农村营业银行股份有限公司   注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号   办公地址：东莞市东城区鸿福东路 2 号东莞农商银行大厦   法定代表东说念主：王耀球   客服电话：0769-961122   公司网址：www.drcbank.com   (11) 珠海华润银行股份有限公司   注册地址：广东省珠海市吉大九洲正途东 1346 号   办公地址：广东省珠海市吉大九洲正途东 1346 号   法定代表东说念主：宗少俊   客服电话：0756-96588   公司网址：www.crbank.com.cn   (12) 昆仑银行股份有限公司   注册地址：新疆克拉玛依世纪正途 7 号   办公地址：北京市西城区金融街 1 号 B 座   法定代表东说念主：王忠来   客服电话：95379   公司网址：www.klb.com.cn   (13) 深圳前海微众银行股份有限公司   注册地址：深圳市前海深港和谐区前湾一说念 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司)   办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A                             华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 座     法定代表东说念主：顾敏     广东网址：https://www.webank.com/     客服电话：95384     (14) 华龙证券股份有限公司     注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州资产中心 21 楼     办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州资产中心 19 楼     法定代表东说念主：祁建邦     客服电话：95368     公司网址：www.hlzqgs.com     (15) 湘财证券股份有限公司     注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼     办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼     法定代表东说念主：高振营     客服电话：95351     公司网址：www.xcsc.com     (16) 东北证券股份有限公司     注册地址：长春市生态大街 6666 号     办公地址：长春市生态大街 6666 号     法定代表东说念主：李福春     客服电话：95360     公司网站：www.nesc.cn     (17) 江海证券有限公司     注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号     办公地址：哈尔滨市松北区翻新三路 833 号     法定代表东说念主：赵洪波     客服电话：956007     公司网址：www.jhzq.com.cn     (18) 中信期货有限公司                              华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号特别时期广场（二期）北座    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号特别时期广场（二期）北座    法定代表东说念主：窦长宏    客服电话：400-990-8826    公司网址：https://www.citicsf.Com     (19) 中信建投证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市向阳区光华路 10 号    法定代表东说念主：王常青    客服电话：95587、4008-888-108    公司网址：www.csc108.com     (20) 国信证券股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层    办公地址：深圳市福田区福华一说念 125 号国信金融大厦    法定代表东说念主：张纳沙    客服电话：95536    公司网址：www.guosen.com.cn     (21) 中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号特别时期广场（二期）北座    办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦    法定代表东说念主：张佑君    客服电话：95548    公司网址：www.cs.ecitic.com     (22) 中国星河证券股份有限公司    注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101    办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦    法定代表东说念主：王晟                           华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 客服电话：4008-888-888 或 95551 公司网址：www.chinastock.com.cn (23) 长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 法定代表东说念主：刘正斌 客服电话：95579 或 4008-888-999 公司网址：www.cjsc.com (24) 国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一说念 119 号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一说念 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主：段文务 客服电话：95517 公司网址：www.sdicsc.com.cn (25) 中信证券（山东）有限就业公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 法定代表东说念主：肖海峰 客服电话：95548 公司网址：sd.citics.com (26) 国泰海通证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易检修区商城路 618 号 办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦 法定代表东说念主：朱健 客服电话：95521、400-8888-666 公司网址：www.gtht.com (27) 广发证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州常识城升空一街 2 号 618 室 办公地址：广东广州河汉北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、                               华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）     法定代表东说念主：林传辉     客服电话：95575 或致电各营业网点     公司网址：www.gf.com.cn     (28) 申万宏源西部证券有限公司     注册地址：新疆乌鲁木都市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国外大厦     办公地址：新疆乌鲁木都市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国外大厦     法定代表东说念主：王献军     客服电话：95523/400-889-5523     公司网站：www.swhysc.com     (29) 民生证券股份有限公司     注册地址：中国（上海）目田贸易检修区浦明路 8 号     办公地址：北京市东城区开国门内大街 28 号民生金融中心 A     座 16-20 层     法定代表东说念主：冯鹤年     客服电话：95376     公司网址：www.mszq.com     (30) 中信证券华南股份有限公司     注册地址：广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01），1001 室     办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国外金融中心主塔 19 层、20 层     法定代表东说念主：胡伏云     客服电话：95396     公司网址：www.gzs.com.cn     (31) 渤海证券股份有限公司     注册地址：天津市经济本领开发区第二大街 42 号写字楼 101 室     办公地址：天津市南开区宾水西说念 8 号                               华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）    法定代表东说念主：安志勇    客服电话：956066    公司网址：www.bhzq.com        (32) 申万宏源证券有限公司    注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    办公地址：上海市长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层    法定代表东说念主：张剑    客服电话：95523/400-889-5523    公司网站：www.swhysc.com        (33) 光大证券股份有限公司    注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号    办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号    法定代表东说念主：刘秋明    客服电话：95525    公司网址：www.ebscn.com        (34) 甬兴证券有限公司    注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层    办公地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层    法定代表东说念主：李抱    客服电话：400-916-0666    公司网址：www.yongxingsec.com        (35) 中国中金资产证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至    法定代表东说念主：高涛    客服电话:95532    公司网址：www.ciccwm.com                           华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） (36) 国金证券股份有限公司 注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：成都市东城根上街 95 号 法定代表东说念主：冉云 客服电话：95310 公司网址：www.gjzq.com.cn (37) 国联民生证券股份有限公司 注册地址：无锡市金融一街 8 号 办公地址：江苏省无锡滨湖区太湖新城金融一街 8 号 7-9 层 法定代表东说念主：葛小波 客服电话：95570 公司网址：www.glsc.com.cn (38) 华安证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座 法定代表东说念主：章宏韬 客服电话：95318 公司网址：www.hazq.com (39) 国都证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 法定代表东说念主：翁振杰 客服电话：400-818-8118 公司网址：www.guodu.com (40) 东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表东说念主：王文卓 客服电话：95531；400-8888-588                              华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）    公司网址：www.longone.com.cn     (41) 华福证券有限就业公司    注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层    办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号招商银行大厦 18 楼    法定代表东说念主：黄金琳    客服电话：95547    公司网址：www.hfzq.com.cn     (42) 财通证券股份有限公司    注册地址：浙江省杭州市西湖区天目山路 198 号财通双冠大厦西楼    办公地址：杭州市杭大路 15 号嘉华国外商务中心 201、501、502、1103、    法定代表东说念主：陆建强    客服电话：95336、40086-96336    公司网址：www.ctsec.com     (43) 粤开证券股份有限公司    注册地址：广州市黄埔区科学正途 60 号开发区控股中心 19、22、23 层    办公地址：广州市黄埔区科学正途 60 号开发区控股中心 19、22、23 层    法定代表东说念主：崔洪军    客服电话：95564    公司网址：www.ykzq.com     (44) 华宝证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易检修区浦电路 370 号 2、3、4 层    办公地址：中国（上海）目田贸易检修区浦电路 370 号 2、3、4 层    法定代表东说念主：刘加海    客服热线：400-820-9898    公司网址：http://touker.com     (45) 始创证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区平缓路 5 号院 13 号楼 A 座 11-21 层    办公地址：北京市西城区德胜门外大街 115 号德胜尚城 E 座                          华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表东说念主：毕劲松 客服电话：95381 公司网址：www.sczq.com.cn (46) 长城国瑞证券有限公司 注册地址：厦门市想明区莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼 办公地址：厦门市想明区台北路 1 号海西金谷广场 T2 办公楼 13 层 法定代表东说念主：李鹏 客服电话：400-0099-886 公司网址：www.gwgsc.com (47) 中银国外证券股份有限公司 注册地址：中国上海市浦东银城中路 200 号中银大厦 39 层 法定代表东说念主：宁敏 客服电话：400-620-8888、021-61195566 公司网址：www.bocichina.com (48) 华创证券有限就业公司 注册地址：贵州省贵阳市云岩区中华北路 216 号 办公地址：贵州省贵阳市云岩区中华北路 216 号 法定代表东说念主：陶永泽 客服电话：95513 公司网址：www.hczq.com (49) 英大证券有限就业公司 注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 法定代表东说念主：郝京春 客服电话:4008-698-698 公司网址：www.ydsc.com.cn (50) 国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市梅山路 18 号 办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号                             华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）    法定代表东说念主：沈和付    客服电话：世界：400-8888-777?安徽地区：96888    公司网址：www.gyzq.com        (51) 诚通证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区东三环北路 27 号楼 12 层    办公地址：北京市向阳区东三环北路 27 号楼 12 层    法定代表东说念主：张威    客服电话：95399    公司网址：http://www.cctgsc.com.cn        (52) 恒泰证券股份有限公司    注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公营业笼统楼    办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公营业笼统楼； 北京市西城区金融大街 17 号中国东说念主寿中心 11 楼    法定代表东说念主：祝艳辉    客服电话：956088    公司网址：www.cnht.com.cn        (53) 西部证券股份有限公司    注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室    法定代表东说念主： 徐朝日    客服电话：95582    公司网址：www.west95582.com        (54) 五矿证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区滨海正途 3165 号五矿金融大厦    办公地址：深圳市南山区滨海正途与后海滨路交织处滨海正途 3165 号五矿 金融大厦（18-25 层）    法定代表东说念主：郑宇    客服电话：40018-40028    公司网址：www.wkzq.com.cn                            华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）     (55) 国新证券股份有限公司    注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室    办公地址：北京市向阳区向阳门北大街 18 号中国东说念主保寿险大厦 12-18 层    法定代表东说念主：张海文    客服电话：95390    公司网址：www.hrsec.com.cn     (56) 开源证券股份有限公司    注册地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层    办公地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层    法定代表东说念主：李刚    客服电话：400-860-8866    公司网址：www.kysec.cn     (57) 南京证券股份有限公司    注册地址：南京市江东中路 389 号    办公地址：南京市江东中路 389 号    法定代表东说念主：李剑锋    客服电话：95386    公司网址：www.njzq.com.cn     (58) 中航证券有限公司    注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中正途 1619 号南昌国外金融大厦 A 栋 41 层    办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中正途 1619 号南昌国外金融大厦 A 栋 41 层    法定代表东说念主：丛中    客服电话：95335    公司网址： www.avicsec.com     (59) 麦高证券有限就业公司    注册地址：辽宁省沈阳市沈河区扯后腿路 49 号    办公地址：辽宁省沈阳市沈河区扯后腿路 49 号                           华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表东说念主：宋成 客服电话：400-618-3355 公司网址：https://www.mgzq.com/ (60) 中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市市中区经七路 86 号 办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表东说念主：王洪 客服电话：95538 公司网址：www.zts.com.cn (61) 东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号 办公地址：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 法定代表东说念主：范力 客服电话：95330 公司网址：www.dwzq.com.cn (62) 华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路 228 号 办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场 法定代表东说念主：张伟 客服电话：95597 公司网址：www.htsc.com.cn (63) 山西证券股份有限公司 注册地址：太原市府西街 69 号山西国外贸易中心东塔楼 办公地址：太原市府西街 69 号山西国外贸易中心东塔楼 法定代表东说念主：王怡里 客服电话：400-666-1618、95573 公司网址：www.sxzq.com (64) 方正证券股份有限公司 注册地址：长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼 3701-3717                             华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）    办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华裔国外大厦 22－24 层    法定代表东说念主：施华    客服电话:95571    公司网址：www.foundersc.com     (65) 国海证券股份有限公司    注册地址：广西桂林市辅星路 13 号    办公地址：广东省深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3F    法定代表东说念主：何春梅    客服电话：95563    公司网址：http://www.ghzq.com.cn     (66) 中天证券股份有限公司    注册地址：沈阳市和平区光荣街 23 甲    办公地址：沈阳市和平区光荣街 23 甲    法定代表东说念主：李安有    客服电话：024-95346    公司网址：www.iztzq.com     (67) 华西证券股份有限公司    注册地址：中国(四川)目田贸易检修区成都市高新区天府二街 198 号    办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦    法定代表东说念主：杨炯洋    客服电话：95584    公司网址：www.hx168.com.cn     (68) 华鑫证券有限就业公司    注册地址：深圳市福田区香蜜湖街说念东海社区深南正途 7888 号东海国外中 心一期 A 栋 2301A    办公地址：上海市黄浦区福州路 666 号 6 楼    法定代表东说念主：俞洋    客服电话：95323、4001099918    公司网址：www.cfsc.com.cn                             华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）     (69) 吉利证券股份有限公司     注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉利金融中心 B 座第 22-25 层     办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉利金融中心 B 座第 22-25 层     法定代表东说念主：何之江     客服电话:95511-8     公司网址：stock.pingan.com     (70) 东莞证券股份有限公司     注册地址：东莞市莞城区可园南路一号     办公地址：东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼     法定代表东说念主：陈照星     客服电话：95328     公司网址：www.dgzq.com.cn     (71) 东方资产证券股份有限公司     注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国外总部城 10 栋楼     办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦 16 楼     法定代表东说念主：戴彦     客服电话：95357     公司网站：http://www.18.cn     (72) 招商证券股份有限公司     注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一说念 111 号     办公地址：深圳市福田区福华一说念 111 号招商证券大厦 23 楼     法定代表东说念主：霍达     客服电话：95565、4008888111     公司网址：www.cmschina.com     (73) 国盛证券有限就业公司     注册地址:江西省南昌市新建区子实路 1589 号     办公地址:江西省南昌市红谷滩新区凤凰中正途 1115 号北 京 银 行大楼                          华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表东说念主:刘朝东 客服电话：956080 公司网址:www.gszq.com (74) 第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一说念 115 号投行大厦 20 楼 办公地址：深圳市福田区福华一说念 115 号投行大厦 18 楼 法定代表东说念主：刘学民 客服电话：95358 公司网址：www.firstcapital.com.cn (75) 万联证券股份有限公司 注册地址：广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层 办公地址：广东省广州市河汉区珠江东路 13 号高德置地广场 E 座 12 层 法定代表东说念主：王达 客服电话：95322 公司官网：www.wlzq.cn (76) 和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表东说念主：章知方 客服电话：400-920-0022 公司网址：licaike.hexun.com (77) 上海证券有限就业公司 注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 法定代表东说念主：何伟 客服电话：4008918918 公司网址：www.shzq.com (78) 西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区金头陀路 32 号                             华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）    办公地址：重庆市江北区金头陀路 32 号西南证券总部大楼    法东说念主代表:吴坚    客服电话：95355、4008096096    公司网址：www.swsc.com.cn    (79) 东方证券股份有限公司    注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦    办公地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 21 层-29 层    法定代表东说念主：金文忠    客服电话：95503    公司网址：www.dfzq.com.cn    (80) 京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济本领开发区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A 座 17 层    法定代表东说念主：邹保威    考虑东说念主：陈龙鑫    客服热线：95118    公司网站：kenterui.jd.com    (81) 上海挖财基金销售有限公司   注册地址：中国(上海)目田贸易检修区杨高南路 759 号 18 层 03 单元   办公地址：中国(上海)目田贸易检修区杨高南路 759 号 18 层 03 单元   法定代表东说念主：吕柳霞   客服电话：400-711-8718   公司网址:www.wacaijijin.com    (82) 玄元保障代理有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易检修区张杨路 707 号 1105 室   法定代表东说念主：马永谙   客服电话：400-080-8208   公司网址：https://www.licaimofang.cn/                             华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）     (83) 北京展恒基金销售股份有限公司     注册地址：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604、607     办公地址：北京市向阳区安苑路 11 号邮电新闻大厦 6 层     法定代表东说念主：闫振杰     客服电话：400-818-8000     公司网址：www.myfund.com     (84) 泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成都市成华区开导路 9 号高地中心 1101 室     办公地址：成都市金牛区西宸龙湖国外 B 座 12 楼     法定代表东说念主：于海锋     客服电话：400-080-3388     公司网址：www.puyifund.com     (85) 深圳市前海排排网基金销售有限就业公司     注册地址：深圳市前海深港和谐区前湾一说念 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司)     办公地址：深圳市福田区沙嘴路尚好意思红树湾 1 号 A 座写字楼 16 楼     法定代表东说念主：杨柳     客服电话：400-666-7388     公司网址：www.simuwang.com     (86) 江苏汇林保大基金销售有限公司     注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀正途 47 号     办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室     法定代表东说念主：吴言林     客服电话：025-66046166     公司网址：www.huilinbd.com     (87) 上海陆享基金销售有限公司     注册地址：上海市静安区武宁南路 203 号 4 楼南部 407 室     办公地址：上海市浦东新区滨江正途 1111 弄 1 号中企国外金融中心 A 座 10 楼                                 华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）    法定代表东说念主：粟旭    客服电话：400-168-1235    公司网址：www.luxxfund.com      (88) 和信证券投资商酌股份有限公司    注册地址：河南自贸检修区郑州片区（郑东新区）商鼎路 78 号升龙广场 2 单元 2127    办公地址：河南自贸检修区郑州片区（郑东新区）商鼎路 78 号升龙广场 2 单元 2127    法定代表东说念主：宋鑫    客服电话：0371-61777518    网址：http://www.hexinsec.com      (89) 北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼    法定代表东说念主：盛超    客服电话：95055-4    公司网址：www.duxiaomanfund.com      (90) 浦领基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 16 层 1611    办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 16 层 1611    法定代表东说念主：张莲    客服电话：400-012-5899    公司网址：www.prolinkfund.com      (91) 上海大灵巧基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)目田贸易检修区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元    办公地址：中国（上海）目田贸易检修区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103 单元    法定代表东说念主：张俊    客服电话：021-20292031                              华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）    公司网址：www.wg.com.cn     (92) 北京新浪仓石基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地 块新浪总部科研楼 5 层 518 室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 8 号楼新浪总部大厦    法定代表东说念主：穆飞虎    客服电话：010-62675369    公司网址：www.xincai.com     (93) 和耕传承基金销售有限公司    注册地址：河南自贸检修区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503    办公地址：郑州市郑东新区东风南路东康宁街北 6 号楼 503    法定代表东说念主：温丽燕    客服电话：4000-555-671    公司网址：http://www.hgccpb.com/     (94) 北京雪球基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层    法定代表东说念主：李楠    客服电话：4001599288    公司网址：https://danjuanfunds.com/     (95) 上海华夏资产投资约束有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室    办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层    法定代表东说念主：毛淮平    客服电话：400-817-5666    公司网址：www.amcfortune.com     (96) 博时资产基金销售有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦                              华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）    办公地址：广东省深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦    法定代表东说念主：王德英    客服电话：400-610-5568    公司网址：www.boserawealth.com        (97) 诺亚正行基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层    办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚资产中心    法定代表东说念主：吴卫国    客服电话:400-821-5399    公司网址：www.noah-fund.com        (98) 深圳众禄基金销售股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    办公地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    法定代表东说念主：薛峰    客服电话：4006-788-887    公司网址：www.zlfund.cn、www.jjmmw.com        (99) 上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方资产大厦    法定代表东说念主：其实    客服电话：95021/400-1818-188    公司网址：www.1234567.com.cn        (100) 上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时期广场 10F、11F、14F                               华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）    法定代表东说念主：陶怡    客服电话：400-700-9665    公司网址：www.ehowbuy.com     (101) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    办公地址：浙江省杭州市西湖区学院路 77 号黄龙国外中心 E 座    法定代表东说念主：王珺    客服电话：95188-8    公司网址：www.fund123.cn     (102) 上海长量基金销售有限公司    注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室    办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层    法定代表东说念主：张跃伟    客服电话：400-820-2899    公司网址：www.erichfund.com     (103) 浙江同花顺基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室    办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念同顺道 18 号同花顺大楼    法定代表东说念主：吴强    客服电话:952555    公司网址：www.5ifund.com     (104) 上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)目田贸易检修区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国外金融广场 53 层    法定代表东说念主：李兴春    客服电话：400-032-5885    公司网址：www.leadfund.com.cn     (105) 嘉实资产约束有限公司                              华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）     注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号     办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国外俱乐部 C 座写字楼 11 层     法定代表东说念主：张峰     客服电话：400-021-8850     公司网址：www.harvestwm.cn        (106) 北京创金启富基金销售有限公司     注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室     办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社笼统楼 A 座 712 室     法东说念主代表：梁蓉     客服电话：010-66154828-8032     公司网址：www.5irich.com        (107) 宜信普泽（北京）基金销售有限公司     注册地址：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元     办公地址：北京市向阳区开国路 118 号招商局大厦 24F     法定代表东说念主：才殿阳     客服电话：400-6099-200     公司网址：www.yixinfund.com        (108) 北京汇成基金销售有限公司     注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2     办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 401     法定代表东说念主：王伟刚     客服电话：4000555728     公司网址：www.hcfunds.com        (109) 一说念资产（深圳）基金销售有限公司     注册地址：深圳市前海深港和谐区南山街说念兴海正途 3046 号香江金融大厦     办公地址：深圳市前海深港和谐区南山街说念兴海正途 3046 号香江金融大厦                            华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表东说念主：吴雪秀 客户服务电话：400-001-1566 公司网址：www.yilucaifu.com (110) 北京济安基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东说念主：杨健 客服电话：400-673-7010 公司网址：www.jianfortune.com (111) 上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易检修区浦明路 1500 号 8 层 M 座 办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 8 楼 法定代表东说念主：简梦雯 客服电话：021-50712782 公司网址：www.520fund.com.cn (112) 上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室 办公地址：上海市虹口区溧阳路 735 号 2 幢 3 层 法定代表东说念主：尹彬彬 客服电话：400-118-1188 公司网址：www.66liantai.com (113) 泰信资产基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 法定代表东说念主：彭浩 客服电话：4000048821 公司网址：www.taixincf.com (114) 上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元                             华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）  办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室  法定代表东说念主：王翔  客服电话：400-820-5369  公司网址：www.jiyufund.com.cn   (115) 上海攀赢基金销售有限公司  注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室  办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 703  法定代表东说念主：郑新林  客服电话：021-68889082  公司网址：www.weonefunds.com   (116) 珠海盈米基金销售有限公司  注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室  办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国外广场北塔 33 层  法定代表东说念主：肖雯  客服电话：020-89629066  公司网址：www.yingmi.com   (117) 奕丰基金销售有限公司  注册地址：深圳市前海深港和谐区前湾一说念 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前 海商务秘书有限公司）  办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室  法定代表东说念主：TEOWEEHOWE  客服电话：400-684-0500  公司网址：www.ifastps.com.cn   (118) 中证金牛（北京）基金销售有限公司  注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室  办公地址：北京市丰台区丽泽金融商务区铭丰大厦 4 层 401  法定代表东说念主：吴志坚  客服电话：4008-909-998  公司网址：www.jnlc.com                              华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）     (119) 大连网金基金销售有限公司    注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    法定代表东说念主：樊怀东    客服电话：4000-899-100    公司网址：http://www.yibaijin.com/     (120) 深圳市新兰德证券投资商酌有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街说念梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业园    办公地址：北京丰台丽泽商务区吉利幸福中心 b 座 7 层    法定代表东说念主：张斌    客服电话：400-066-1199 转 2    公司网址：http://www.xinlande.com.cn     (121) 万家资产基金销售（天津）有限公司    注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾正途 1988 号滨海浙商大厦公寓    办公地址:北京市东城区向阳门北大街 9 号泓晟国外中心 18 层    法定代表东说念主:戴晓云    客服电话:010-59013825    公司网址：www.wanjiawealth.com     (122) 华源证券股份有限公司    注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号    办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街说念后生路 278 号中海中心 32F-34F    客服电话：95305-8    网址：www.huayuanstock.com     (123) 南京苏宁基金销售有限公司    注册地址：南京市玄武区苏宁正途 1-5 号    办公地址：南京市玄武区苏宁正途 1-5 号    法定代表东说念主：钱燕飞                             华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   客服电话：95177   华商网址：www.snjijin.com   (124) 北京广源达信基金销售有限公司   注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室   办公地址：北京市顺义区北京东航中心 1 号楼 3 层 304B 室   法定代表东说念主：都剑辉   客服电话：400-616-531   公司网址：www.niuniufund.com   (125) 上海汇付基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区九江路 769 号 1807-3 室   办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号普天软件园二期 C5 幢   法定代表东说念主：金佶   客服电话：021-34013999   公司网址：www.hotjijin.com   (126) 上海证达通基金销售有限公司   注册地址：上海市浦东新区金葵路 118 号 3 层 B 区   办公地址： 上海市浦东新区金葵路 118 号 3 层 B 区   法定代表东说念主： 姚杨   客服电话：021-20538880   官方网址：www.zdt.fund   (127) 腾安基金销售（深圳）有限公司   注册地址： 深圳市前海深港和谐区前湾一说念 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司)   办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼   法定代表东说念主：林海峰   客服电话：95788   公司网址：www.txfund.com   （二）登记机构   称呼：华商基金约束有限公司   注册地址：北京市西城区吉利里西大街 28 号楼 19 层                      华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表东说念主：苏金奎 电话：010-58573571 传真：010-58573580 考虑东说念主：董士伟 网址：www.hsfund.com （三）讼师事务所和承办讼师 称呼：上海源泰讼师事务所 注册地：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 办公地：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 负责东说念主：廖海 电话：021-51150298 传真：021-51150398 承办讼师：刘佳、姜亚萍 考虑东说念主：刘佳 （四）管帐师事务所和承办注册管帐师 称呼：安永华明管帐师事务所（特殊庸俗合伙） 住所：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 施行事务合伙东说念主：毛鞍宁 考虑电话：（010）58153000 传真：（010）85188298 承办注册管帐师：王珊珊、王蕊 考虑东说念主：王珊珊                        华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）                    六、基金的召募   华商利欣求教债券型证券投资基金由基金约束东说念主依照《基金法》、《运作办 法》、《销售办法》、《信息泄漏办法》、基金合同的联系规则召募，于 2023 年 5 月 12 日经中国证券监督约束委员会《对于准予华商利欣求教债券型争取按 投资基金注册的批复》（证监许可20231084 号）文注册。自 2023 年 8 月 7 日 起向全社会公开召募，截止至 2023 年 8 月 29 日，本基金召募就业已到手结果。 本基金为债券型证券投资基金，基金的运作方式为契约型敞开式，存续期为不定 期。                     华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）                七、基金合同的收效   根据《基金法》、《运作办法》以及基金合同、招募说明书、基金份额发售 公告的联系规则，本基金召募结果稳健联系条件，本基金约束东说念主 2023 年 8 月 29 日向中国证监会办理罢了基金备案手续并已获书面证实，基金合同自该日起稳健 收效。自基金合同收效之日起，本基金约束东说念主稳健最先约束本基金。   《基金合同》收效后，连气儿 20 个就业日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金约束东说念主应当在如期求教中赐与 泄漏；连气儿 50 个就业日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值 低于 5000 万元情形的，本基金基金合同自动拆开，无需召开基金份额持有东说念主大 会。法律律例或中国证监会另有规则时，从其规则。            八、基金份额的申购、赎回与调度   （一）申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金约束东说念主 在招募说明书或其他联系公告或基金约束东说念主网站中列明。基金约束东说念主可根据情况 变更或增减销售机构，并在基金约束东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办 理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购 与赎回。   （二）申购和赎回的敞开日实时刻   投资东说念主在敞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交往 所、深圳证券交往所及联系期货交往所的平雅故往日的交往时刻（若本基金参与 港股通交往且该交往日为非港股通交往日，则本基金有权不敞开申购、赎回，并 按规则进行公告），但基金约束东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同 的规则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券/期货交往市集、证券/期货交往所交往时 间变更或其他特殊情况，基金约束东说念主将视情况对前述敞开日及敞开时刻进行相应 的调治，但应在实施日前依照《信息泄漏办法》的联系规则在规则媒介上公告。                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金约束东说念主可依据施行情况照章决定本基金最先办理申购的具体日历，具体 业务办理时刻在申购最先公告中规则。   基金约束东说念主自基金合同收效之日起不越过 3 个月最先办理赎回，具体业务办 理时刻在赎回最先公告中规则。   在确定申购最先与赎回最先时刻后，基金约束东说念主应在申购、赎回敞开日前依 照《信息泄漏办法》的联系规则在规则媒介上公告申购与赎回的最先时刻。  基金约束东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、 赎回或者调度。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时刻漠视申购、赎回或调度 肯求且登记机构证实接受的，其基金份额申购、赎回或调度价钱为下一敞开日相 应类别的基金份额申购、赎回或调度的价钱。  （三）申购和赎回的原则 份额净值为基准进行计较； 礼貌赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。  基金约束东说念主可在不违反法律律例规则且对基金份额持有东说念主利益无施行性不 利影响的情况下，对上述原则进行调治。基金约束东说念主必须在新法令最先实施前依 照《信息泄漏办法》的联系规则在规则媒介上公告。  （四）申购和赎回的数额限制及余额的处理方式 同），越过部分不设最初级差限制；追加申购的最低金额为东说念主民币1.00元，越过 投资东说念主不受初次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制；在代销机 构销售网点初次申购的最低金额为东说念主民币1.00元，越过1.00元的部分不设最初级                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 差限制；追加申购的最低金额为东说念主民币1.00元，越过1.00元的部分不设最初级差 限制；在稳健法律律例规则的前提下，各销售机构对申购名额及交往级差有其他 规则的，需同期苦守该销售机构的联系规则； 金份额赎回，但某笔赎回导致在一个销售机构的基金份额余额少于1.00份时，余 额部分基金份额必须一并赎回； 基金约束东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等设施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金约束东说念主基于投资运作与风险贬抑的需要，可采取上述设施对基金范畴赐与控 制。具体见基金约束东说念主联系公告； 回份额的数目限制，或者新增基金范畴贬抑设施。基金约束东说念主必须在调治实施前 依照《信息泄漏办法》的联系规则在规则媒介上公告； 该类基金份额净值，有用份额单元为份。上述计较结果均按四舍五入方法，保留 到少许点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担； 该类基金份额净值，并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述计较结果均按 四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （五）申购和赎回的表率   投资东说念主必须根据销售机构规则的表率，在敞开日的具体业务办理时刻内漠视 申购或赎回的肯求。   投资东说念主在提交申购肯求时须按销售机构规则的方式备足申购资金，投资东说念主在 提交赎回肯求时须持有鼓胀的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回肯求不成 立。                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构证实基金份额时，申购收效。   基金份额持有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构证实赎回时， 赎复活效。投资者赎回肯求收效后，基金约束东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付 赎回款项。在发生多半赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项 的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系条件处理。   遇交往所或交往市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障、 港股通交往系统故障或港股通资金交收法令限制或其他非基金约束东说念主及基金托 管东说念主所能贬抑的因素影响业务处理经过，则赎回款顺延至上述情形甩掉后的下一 个就业日划往投资东说念主银行账户。   基金约束东说念主应以交往时刻结果前受理有用申购和赎回肯求确本日当作申购 或赎回肯求日(T 日)，在平素情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交往的有 效性进行证实。T 日提交的有用肯求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构规则的其他方式查询肯求的证实情况。若申购不成立或无效， 则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定到手，而仅代表 销售机构如实接收到申购、赎回肯求。申购、赎回肯求的证实以登记机构或基金 约束东说念主的证实结果为准。对于申购、赎回肯求及申购份额、赎回金额的证实情况， 投资东说念主应实时查询并妥善诈骗正当权利。因投资东说念主怠于履行该项查询等各项义务， 甚而其联系权益受损的，基金约束东说念主、基金托管东说念主、销售机构不承担由此形成的 损失或不利后果。 围内，对上述业务办理法令进行调治，基金约束东说念主必须在调治实施前依照《信息 泄漏办法》的联系规则在规则媒介上公告。   （六）申购和赎回费率   本基金A类基金份额在申购时收取申购用度，C类基金份额不收取申购用度。 投资东说念主缴纳申购用度时，按单次申购金额给与比例费率或固定费率，投资东说念主在一                          华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计较。本基金对通过基金约束东说念主的 直销中心申购A类基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资者实施永逝的 申购费率。   待业金客户包括世界社会保障基金、基本养老保障基金、企业年金、工作年 金以及养老场地基金、个东说念主税收递延型营业养老保障、养老欢喜、专属营业养老 保障、营业待业金等级三因循养老保障联系家具。如将来出现经监管部门认同的 新的待业金类型，基金约束东说念主可通过招募说明书更新或发布临时公告将其纳入养 老金客户领域。   （1）通过基金约束东说念主的直销中心申购本基金 A 类基金份额的待业金客户申 购费率如下：     申购金额区间                        A 类基金份额申购费率   （2）其他投资者申购本基金的 A 类基金份额具体申购费率如下：     申购金额区间                        A 类基金份额申购费率   投资者遴聘红利自动再投资所转成的份额不收取申购用度。   本基金的申购用度由申购东说念主承担，可用于市集扩充、销售、注册登记等各项 用度，不列入基金资产。   本基金赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主 赎回基金份额时收取。投资东说念主在赎回基金份额时，应缴纳赎回费。对于持有期少 于 30 日的基金份额所收取的赎回费，全额计入基金财产。未计入基金财产部分                           华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 用于支付登记费和必要的手续费。赎回费率随赎回基金份额持有期限的加多而递 减。   具体费率如下：               持有基金份额期限         A 类赎回费率                 T ＜ 7 日          1.5%                  T ≥30            0               持有基金份额期限         C 类赎回费率                T ＜ 7 日           1.5%                 T ≥ 7日            0 费率或收费方式，最新的申购费率、赎回费率或收费方式在招募说明书（更新） 或联系公告中列示。费率或收费方式如发生变更，基金约束东说念主最迟应于新的费率 或收费方式实施日前依照《信息泄漏办法》的联系规则在规则媒介上公告。 持有东说念主利益无施行性不利影响的情形下根据市集情况开展基金促销行径。在基金 促销行径期间，按联系监管部门要求履行必要手续后，基金约束东说念主不错适当调低 基金销售用度。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率苦守联系法律律例以及 监管部门、自律法令的规则。  （七）申购份额与赎回金额的计较方式  （1）A 类基金份额  本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额。其中：  申购份额的计较方式如下：  净申购金额 = 申购金额/（1＋申购费率）                            华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   申购用度 = 申购金额－净申购金额   申购份额 = 净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购用度   各计较结果均按照四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此误差产生的损 失由基金财产承担，产生的收益归基金财产整个。   例：某投资东说念主（非待业金客户）投资 10，000 元申购本基金 A 类基金份额， 假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额=10，000/（1+0.8％）=9，920.63 元   申购用度=10，000－9，920.63=79.37 元   申购份额=9，920.63/1.0500=9，448.22 份   即：投资东说念主投资 10，000 元申购本基金 A 类基金份额，其对应申购费率为 0.8％， 假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 9，448.22 份 A 类基金 份额。   （2）C 类基金份额   如果投资东说念主遴聘申购 C 类基金份额，则申购份数的计较方法如下：   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   各计较结果均按照四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此误差产生的损 失由基金财产承担，产生的收益归基金财产整个。   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=50，000/1.0500=47，619.05 份   即：投资者投资5万元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类基金份 额净值为1.0500元，则其可得到47，619.05份C类基金份额。   （1）A类基金份额   本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度。其中：   赎回总额＝赎回份数×T日A类基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度                            华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   例：某投资东说念主赎回本基金10，000份A类基金份额，持有时刻为一年三个月， 对应的赎回费率为0，假定赎回当日A类基金份额净值是1.0500元，则其可得到的 赎回金额为：   赎回总额=10，000×1.0500=10，500.00元   赎回用度=10，500×0%=0.00元   赎回金额=10，500.00元   即：投资东说念主赎回本基金10，000份A类基金份额，假定赎回当日A类基金份额 净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为10，500.00元。   （2）C类基金份额   本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度。其中，   赎回总额＝赎回份数×T日C类基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额=赎回总额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金1万份C类基金份额，持有时刻为一年六个月，假 设赎回当日C类基金份额净值是1.2500元，对应的赎回费率为0％，则其可得到的 赎回金额为：   赎回金额=10，000×1.2500=12，500.00元   即：投资者赎回本基金1万份C类基金份额，持有期限为一年六个月，假定 赎回当日C类基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为12，500.00元。   （3）赎回用度以东说念主民币元为单元，计较结果按照四舍五入方法，保留到小 数点后两位；赎回金额结果按照四舍五入方法，保留少许点后两位，由此误差产 生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产整个。   T 日各种基金份额净值 = T 日该类基金资产净值 / T 日该类基金份额总额。   T 日的各种基金份额净值在本日收市后计较，均精准到 0.0001 元，少许点 后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   T日的各种基金份额净值在本日收市后计较，并按基金合同的约定公告。遇 特殊情况，经履行适当表率，不错适当延长计较或公告。                     华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （八）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金约束东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 导致基金约束东说念主无法计较当日基金资产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 托管东说念主协商证实后，基金约束东说念主应当暂停接受基金申购肯求。 份额的比例达到或者越过50%，或者变相褪色50%集结度的情形。 一投资者单日或单笔申购金额上限、单一投资者累计持有份额上限的情形。 金销售系统、登记结算系统、证券登记系统或基金管帐系统无法平素运行。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10、11项暂停申购情形之一且基金约束东说念主决 定暂停接受投资东说念主申购肯求时，基金约束东说念主应当根据联系规则在规则媒介上刊登 暂停申购公告。如果投资东说念主的申购肯求被全部或部分拒却，被拒却的申购款项本 金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况甩掉时，基金约束东说念主应实时复原申购业务 的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金约束东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回 款项：                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 导致基金约束东说念主无法计较当日基金资产净值。 托管东说念主协商证实后，基金约束东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金约束东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 约束东说念主应按规则报中国证监会备案，已证实的赎回肯求，基金约束东说念主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分派 给赎回肯求东说念主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合 同的联系条件处理。基金份额持有东说念主在肯求赎回时可事前遴聘将当日可能未获受 理部分赐与肃清。在暂停赎回的情况甩掉时，基金约束东说念主应实时复原赎回业务的 办理并公告。   （十）多半赎回的情形及处理方式   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额加上基金 调度中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调度中转入肯求份额 总额后的余额)越过前一敞开日的基金总份额的10%，即觉得是发生了多半赎回。   当基金出现多半赎回时，基金约束东说念主不错根据基金其时的资产组合状态决定 全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金约束东说念主觉得有才气支付投资东说念主的全部赎回肯求时， 按平素赎回表率施行。   （2）部分宽限赎回：当基金约束东说念主觉得支付投资东说念主的赎回肯求有贫窭或认 为因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金约束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额的10%的 前提下，可对其余赎回肯求宽限办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎 回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 投资东说念主在提交赎回肯求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，将自 动转入下一个敞开日陆续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被肃清。宽限的赎回肯求与下一敞开日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一敞开日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回 部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）如发生单个敞开日内单个基金份额持有东说念主肯求赎回的基金份额越过前 一敞开日的基金总份额的20%时，基金约束东说念主觉得支付投资东说念主的赎回肯求有贫窭 或觉得因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成 较大波动的，基金约束东说念主有权对该基金份额持有东说念主当日越过上一敞开日基金总份 额20%以上的那部分赎回肯求进行宽限办理；对于该基金份额持有东说念主未越过上述 比例的部分，基金约束东说念主有权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分宽限赎 回”的约定方式与其他基金份额持有东说念主的赎回肯求一并办理。然而，如该基金份 额持有东说念主在提交赎回肯求时遴聘取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回肯求将 被肃清。   （4）暂停赎回：连气儿2个敞开日以上(含本数)发生多半赎回，如基金约束东说念主 觉得有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错减速支付赎 回款项，但不得越过20个就业日，并应当在规则媒介上进行公告。   当发生上述多半赎回并宽限办理时，基金约束东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规则的其他方式在 3 个交往日内文书基金份额持有东说念主，说明联系处理方 法，同期在规则媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行敞开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行敞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个敞开日的基金份额净值。 间，依照《信息泄漏办法》的联系规则，在规则媒介上刊登再行敞开申购或赎回                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 的公告，也不错根据施行情况在暂停公告中明确再行敞开申购或赎回的时刻，届 时不再另行发布再行敞开的公告。   （十二）基金调度   基金约束东说念主不错根据联系法律律例以及基金合同的规则决定开办本基金与 基金约束东说念主约束的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费， 联系法令由基金约束东说念主届时根据联系法律律例及基金合同的规则制定并公告，并 提前见告基金托管东说念主与联系机构。   （十三）基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制施行等情形 而产生的非交往过户以及登记机构认同、稳健法律律例的其他非交往过户或者按 照联系法律律例或国度有权机关要求的方式进行处理的行径。不论在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主，或者按照 联系法律律例或国度有权机关要求的方式进行处理。   承袭是指基金份额持有东说念主逝世，其持有的基金份额由其正当的承袭东说念主承袭； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制施行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东说念主办有的 基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或不法东说念主组织。办理非交往过户必须提供 基金登记机构要求提供的联系府上，对于稳健条件的非交往过户肯求按基金登记 机构的规则办理，并按基金登记机构规则的表率收费。   （十四）基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规则的表率收取转托管费。   （十五）如期定额投资筹办   基金约束东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资筹办，具体法令由基金约束东说念主另 行规则。投资东说念主在办理如期定额投资筹办时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金约束东说念主在联系公告或更新的招募说明书中所规则的如期定 额投资筹办最低申购金额。   （十六）基金的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及                 华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 登记机构认同、稳健法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部 分份额仍然参与收益分派与支付。法律律例、中国证监会或法院判决、裁定另有 规则的除外。   如联系法律律例允许基金约束东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 履行联系表率后，基金约束东说念主将制定和实施相应的业务法令。   （十七）基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金约束东说念主可受理基金份额持有东说念主通 过中国证监会认同的交往局面或者通过其他方式进行份额转让的肯求并由登记 机构办理基金份额的过户登记。基金约束东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有东说念主应根据基金约束东说念主公告的业务法令办理基金份额转让业务。   （十八）在不违反联系法律律例且对基金份额持有东说念主利益无施行性不利影响 的前提下，基金约束东说念主可根据具体情况对上述申购和赎回以及联系业务的安排进 行补充和调治并提前公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   （十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的规则或届时发布的联系公告。                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）                九、基金的投资   （一）投资场地   在严格贬抑投资组合风险的前提下，寻求基金资产的永久稳健升值。   （二）投资领域   本基金的投资领域为具有精粹流动性的金融器具，包括内地照章刊行或上市 的股票（含创业板过甚他照章刊行或上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票 市集交往互联互通机制下允许买卖的香港聚拢交往所上市股票（以下简称“港股 通标的股票”）、内地照章刊行或上市的债券（包括国债、央行单子、地方政府 债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、 可调度债券（含分离交往可转债）、可交换债券等）、货币市集器具、债券回购、 同行存单、银行入款、资产扶持证券、国债期货等以及法律律例或中国证监会允 许基金投资的其他金融器具（但须稳健中国证监会的联系规则）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东说念主在履行适当 表率后，不错将其纳入投资领域。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 换债券等权益类资产的比例不高于基金资产的 20%，其中港股通标的股票的投资 比例为股票资产的 0%-50%；每个交往日日终在扣除国债期货合约所需缴纳的交 易保证金后，保持现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 金融器具的投资比例依照法律律例或监管机构的规则施行。  如法律律例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金约束东说念主在履行适 当表率后，不错调治上述投资品种的投资比例。  （三）投资策略   本基金将依据科学严谨的大类资产配置框架，通过把合手债券、股票市集的投 资契机，谋求在贬抑基金净值波动的前提下，追求资产净值的永久稳健升值。   本基金采取“从上至下”的方式进行大类资产配置，根据对宏不雅经济、策略 环境、市集策画等因素进行定量与定性相联结的分析研究，笼统考量债券市集、                     华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 货币市集与股票市集的预期收益与风险，并据此进行大类资产的配置与组合构建， 合理确定本基金在债券、现款、股票等金融器具上的投资比例，并跟着各种金融 器具风险收益特征的相对变化，应时动态地调治各金融器具的投资比例。   在举座资产配置的基础上，本基金将通过考量不同债券品种的信用风险、市 场风险、流动性风险、税收等因素，研究各投资品种的利差过甚变化趋势，股票配资炒股制定 债券类属资产配置策略，以获取债券类属之间利差变化所带来的潜在收益。   本基金首先建立包含挥霍物价指数、固定资产投资、工业品价钱指数、货币 供应量等广博宏不雅经济变量的总结模子。通过总结分析建立宏不雅经济策画与不同 种类债券收益率之间的数目关系，在此基础上联结当前市集状态，展望畴昔市集 利率及不同期限债券收益率走势变化，确定场地久期。当展望畴昔市集利率将上 升时，裁减组合久期；当展望畴昔利率下落时，加多组合久期。   本基金将通过对央行策略、经济增长率、通货推广率等广博因素的分析来预 测收益率弧线时势的可能变化；在上述基础上，本基金将运用枪弹型、哑铃型或 梯形等配置方法，从而确定短、中、永久债券的配置比例。   本基金将投资外部主体评级或债项评级不低于 AA+级的信用债及资产扶持 证券（评级信息参照资信评级机构发布的最新评级结果，评级机构不包含中债资 信评估有限就业公司），通过承担限度的信用风险来获取信用溢价。   信用借主要温雅个别债券的遴聘和行业配置两方面，在定性与定量分析联结 的基础上，通过从下到上的策略，在信用类固定收益金融器具中进行个债的精选， 联结限度分布的行业配置策略，构造和优化组合。   资产扶持证券的订价受市集利率、流动性、刊行条件、标的资产的组成及质 量、提前偿还率过甚他附加条件等多种因素的影响。本基金将在利率基本面分析、 市集流动性分析和信用评级扶持的基础上，辅以与国债、企业债等债券品种的相 对价值相比，审慎投资资产扶持证券。                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）    其中，AA+级信用债和资产扶持证券占持仓信用债和资产扶持证券的比例为    本基金持有信用债和资产扶持证券期间，如果其评级下落、基金范畴变动、 变现信用债和资产扶持证券支付赎回款项等基金约束东说念主之外的因素使得投资比 例不再稳健上述约定，应在评级求教发布之日或不再稳健上述约定之日起 3 个月 内调治至稳健约定，中国证监会规则的特殊情形除外。    可调度债券、可交换债券投资兼具权益类证券与固定收益类证券的本性，具 有顽抗下行风险、分享股票价钱高涨收益的特色，是本基金的进击投资对象之一。 本基金将遴聘公司基本素养优良、其对应的基础证券有着较高高涨后劲的可调度 债券、可交换债券投资进行投资，并给与期权订价模子等数目化估值器具评定其 投资价值，以合理价钱买入并持有。    在严格贬抑风险、保持资产流动性的前提下，本基金将限度参与股票等权益 类资产的投资，以加多基金收益。    本基金将通过从上至下及从下到上相联结的方法挖掘优质的上市公司，严选 其中安全边缘较高的个股构建投资组合：从上至下地分析行业的增长期景、行业 结构、营业模式、竞争要素瓜分析把合手其投资契机；从下到上地评判企业的家具、 中枢竞争力、约束层、治理结构等；并联结企业基本面和估值水平进行笼统的研 判，严选安全边缘较高的个股。本基金将根据各行业所处人命周期、产业竞争结 构、近期发展趋势等数方面因素对各行业的相对盈利才气及投资诱骗力进行评价， 并根据行业笼统评价结果确定股票资产中各行业的权重。本基金在进行个股筛选 时，将主要从定性和定量两个角度对上市公司的投资价值进行笼统评价，精选具 有较高投资价值的上市公司： 术最初进程、市集需求远景、公司的盈利模式、主营家具或服务分析等多个方面 对上市公司进行分析。                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 具备选成长性好，估值合理的股票，主要给与的策画包括但不限于：公司收入、 畴昔公司利润增长率等； ROE、ROIC、毛利率、净利率等； PE、PEG、PB、 PS 等。    笼统定性分析与定量价值评估的结果，遴聘订价合理或者价值被低估的股票 构建投资组合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化，在合理风险 水平下追求基金收益最大化。    本基金将投资港股通标的股票，投资将以定性和定量分析为基础，从基本面 分析开头。根据个股的估值水平进行甄选，要点配置当前事迹优良、市集认同度 较高、在可预料的畴昔处于景气周期中的联系上市公司股票。    本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交往的股票投资策略施行。    本基金在国债期货投资中将以贬抑风险为原则，以套期保值为主意，主要选 择流动性好、交往活跃的国债期货合约，以对冲投资组合的风险、提高组合收益。    （四）投资限制    基金的投资组合应苦守以下限制：    （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票资产、 可调度债券（不含分离交往可转债的纯债部分）及可交换债券等权益类资产的比 例不高于基金资产的 20%，其中港股通标的股票的投资比例为股票资产的    （2）本基金持有现款或者到期日在扣除国债期货合约所需缴纳的交往保证 金后，保持现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其 中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值（团结家公司在境内和香港 同期上市的 A+H 股合并计较）不越过基金资产净值的 10％；    （4）本基金约束东说念主约束的全部基金持有一家公司刊行的证券（团结家公司                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 在境内和香港同期上市的 A+H 股合并计较），不越过该证券的 10%；   （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的各种资产扶持证券的比例，不得越过 基金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产扶持证券，其市值不得越过基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的团结(指团结信用级别)资产扶持证券的比例，不得越过 该资产扶持证券范畴的 10%；   （8） 本基金约束东说念主约束的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各种资产扶持 证券，不得越过其各种资产扶持证券共计范畴的 10%；   （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）本基金约束东说念主约束的全部敞开式基金持有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得越过该上市公司可流通股票的 15%；本基金约束东说念主约束的全部投资组 合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得越过该上市公司可流通股票的 30%；   （11）本基金插足世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得越过基 金资产净值的 40%，插足世界银行间同行市集进行债券回购的最永久限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期；   （12）基金资产总值不得越过基金资产净值的 140%；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得越过本基金资产净 值的 15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金约束东说念主之 外的因素甚而基金不稳健该比例限制的，基金约束东说念主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资领域 保持一致；   （15）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票施行，与境 内上市交往的股票合并计较，法律律例或监管部门另有要求的除外；   （16）本基金仅在参与投资国债期货交往时，苦守以下中国证监会规则的投 资限制：                     华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 金资产净值的 15%； 持有的债券总市值的 30%； 卖放洋债期货合约价值，共计（轧差计较）应当稳健基金合同对于债券投资比例 的联系约定； 不得越过上一交往日基金资产净值的 30%；   （17）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（13）、（14）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行 东说念主合并、基金范畴变动等基金约束东说念主之外的因素甚而基金投资比例不稳健上述规 定投资比例的，基金约束东说念主应当在 10 个交往日内进行调治，但法律律例或中国 证监会规则的特殊情形除外。法律律例或监管机构另有规则的，从其规则。   基金约束东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资领域、投资策略应当稳健 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查抄自基金合同收效之日起 最先。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金约束东说念主在 履行适当表率后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的规则为准。   为防备基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金约束东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交往、主管证券交往价钱过甚他不高洁的证券交往行径；   （7）法律、行政律例和中国证监会规则辞谢的其他行径。   基金约束东说念主运用基金财产买卖基金约束东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、施行                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 贬抑东说念主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交往的，应当稳健基金的投资场地和投资策略，苦守基金份 额持有东说念主利益优先原则，留心利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集自制合理价钱施行。联系交往必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 律例赐与泄漏。紧要关联交往应提交基金约束东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤苦董事通过。基金约束东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   如法律律例或监管部门取消或变更上述规则，如适用于本基金，基金约束东说念主 在履行适当表率后，则本基金可不受上述规则的限制或以变更后的规则施行。   （五）事迹相比基准   中证全债指数收益率×85%+沪深 300 指数收益率×10%+中证港股通笼统指 数（东说念主民币）收益率×5% 场债券指数，亦然中证指数公司编制并发布的首只债券类指数。该指数的样本由 上述两个市集的国债、金融债券及企业债券组成。 组成，笼统反应中国 A 股市集上市股票价钱的举座发扬。 阅历的庸俗股当作样本股，给与目田流通市值加权计较，以反应港股通领域内上 市公司的举座状态和走势，具有精粹的市集代表性。   根据本基金的投资领域和投资比例，选用上述事迹相比基准卤莽客不雅、合理 地反应本基金的风险收益特征。   如果指数编制单元住手计较编制以上指数或改变指数称呼或今后法律律例 发生变化或有更适当的更能为市集无边接受的事迹相比基准推出或市集上出现 愈加适用于本基金的事迹相比基准的指数时，本基金约束东说念主不错根据本基金的投 资领域和投资策略，在取得基金托管东说念主同意并按照监管部门要求履行适当表率后 变更事迹相比基准并实时公告，且不必召开基金份额持有东说念主大会审议。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，一般而言，其永久平均风险和预期收益率低于股票型 基金、夹杂型基金，高于货币市集基金。本基金若投资港股通标的股票，还需承                             华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 担汇率风险以及境外市集的风险。      （七）基金约束东说念主代表基金诈骗联系权利的处理原则及方法 护基金份额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。      （八）侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并向稳健《证券 法》规则的管帐师事务所就特定资产认定的联系事宜商酌专科意见后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书的规则。      （九）基金投资组合求教      本基金按照《基金法》、《信息泄漏办法》及中国证监会的其他规则中对于 投资组合求教的要求泄漏基金的投资组合。      限制 2025 年 3 月 31 日，华商利欣求教债券型证券投资基金 A 类资产净值 为 223，183，469.04 元，C 类资产净值为 113，079，444.78 元，A 类份额净值为 1.0690 元，C 类份额净值为 1.0639 元，A 类累计份额净值为 1.0690 元，C 类累计份额 净值为 1.0639 元。其投资组合情况如下：                                                      占基金总资产 序号            名目                  金额（元）                                                      的比例（%）       其中：股票                          63，189，081.53       17.05       其中：债券                         255，565，465.93       68.94                      华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）       资产扶持证券                           -            -       其中：买断式回购的买入返                                        -            -       售金融资产       银行入款和结算备付金合       计 代                                           占基金资产净值            行业类别           公允价值（元） 码                                             比例(%) A    农、林、牧、渔业                 701，194.00          0.21 B    采矿业                      282，099.00          0.08 C    制造业                   57，715，987.91         17.16 D    电力、热力、燃气及水分娩和供应业                  -            - E    建筑业                               -            - F    批发和零卖业                   839，944.00          0.25 G    交通运输、仓储和邮政业                       -            - H    住宿和餐饮业                            -            - I    信息传输、软件和信息本领服务业        1，855，080.62          0.55 J    金融业                               -            - K    房地产业                              -            - L    租借和商务服务业                          -            - M    科学研究和本领服务业             1，079，000.00          0.32 N    水利、环境和人人设施约束业                     -            - O    住户服务、修理和其他服务业                     -            - P    扶植                                -            - Q    卫生和社会就业                           -            - R    文化、体育和文娱业                715，776.00          0.21 S    笼统                                -            -      共计                    63，189，081.53         18.79      本基金本求教期末未持有港股通股票。                                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）           股票代                                                占基金资产净 序号                 股票称呼        数目（股）        公允价值（元）            码                                                 值比例（％） 序                                                      占基金资产净值比例               债券品种              公允价值（元） 号                                                         （％）         其中：策略性金融债                      72，981，923.29             21.70 序                                                            占基金资产净         债券代码        债券称呼        数目（张） 公允价值（元） 号                                                            值比例（％） 资明细         本基金本求教期末未持有资产扶持证券。                      华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金本求教期末未持有贵金属投资。   本基金本求教期末未持有权证投资。   本基金在国债期货投资中将以贬抑风险为原则，以套期保值为主意，主要选 择流动性好、交往活跃的国债期货合约，以对冲投资组合的风险、提高组合收益。   本基金本求教期内未投资国债期货。   本基金根据风险贬抑的原则，以套期保值为主意，限度运用国债期货的交往 来对冲潜在的利率波动风险。本求教期内，本基金投资国债期货稳健既定的投资 策略和投资主意。 在求教编制日前一年内受到公开贬抑、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未被监管部门立案调查， 且在本 求教编制日前一年内未受到公开贬抑、处罚。   本基金投资的前十名股票未超出基金合同规则的备选股票库。 序号        称呼                金额（元）  序号    债券代码   债券称呼   公允价值（元）   占基金资产净值比例（%）                      华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金本求教期末前十名股票中不存在流通受限的情况。   由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。                                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）                             十、基金的事迹      基金约束东说念主依照恪称背负、浑厚信用、严慎勤劳的原则约束和运用基金财产，   但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔表   现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   （一）本求教期基金份额净值增长率过甚与同期事迹相比基准收益率的相比                             华商利欣求教债券 A                                       事迹比                             净值增                   事迹相比基                     净值增               较基准        阶段                   长率标                   准收益率标     ①－③       ②－④                     长率①               收益率                             准差②                   准差④                                       ③ 基金成立日至 2024/12/31   5.36%    0.43%        9.84%     0.17%    -4.48%   0.26% 基金成立日至 2025/03/31   6.90%    0.42%        9.75%     0.17%    -2.85%   0.25%                             华商利欣求教债券 C                                       事迹比                             净值增                   事迹相比基                     净值增               较基准        阶段                   长率标                   准收益率标     ①－③       ②－④                     长率①               收益率                             准差②                   准差④                                       ③ 基金成立日至 2024/12/31   4.93%    0.43%        9.84%     0.17%    -4.91%   0.26% 基金成立日至 2025/03/31   6.39%    0.42%        9.75%     0.17%    -3.36%   0.25%     注：①本章事迹按照《公开召募证券投资基金宣传推介材料约束暂行规则》第四条的规   定列示。     ②本基金历任基金司理情况详见“三、基金约束东说念主”。   （二）自基金合同收效以来基金份额累计净值增长率变动过甚与同期事迹相比基   准收益率变动的相比                           华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 注：①本基金合同收效日为 2023 年 8 月 29 日。   ②根据基金合同的规则，自基金合同收效之日起 6 个月内基金各项资产配置比例需稳健 基金合同要求。本基金在建仓期结果时，各项资产配置比例稳健基金合同联系投资比例的约 定。                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）                十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、国债期货合约、银行入款本息、 基金应收款项过甚他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据联系法律律例、表任意文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金约束东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤苦。   （四）基金财产的看守和责罚   本基金财产孤苦于基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主看守。基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律就业，其债权东说念主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律律例和《基金合同》的规则责罚外，基金财产不得被处 分。   基金约束东说念主、基金托管东说念主因照章遣散、被照章肃清或者被照章宣告收歇等原 因进行清理的，基金财产不属于其清招待产。基金约束东说念主约束运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金约束东说念主约束运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制施行。                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）                十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券/期货交往局面的交往日以及国度法律 律例规则需要对外泄漏基金净值的非交往日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、债券、资产扶持证券、国债期货合约和银行 入款本息、应收款项、其他投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金约束东说念主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳健《企业会 计准则》、监管部门联系规则。 有报价的，除管帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加调治地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计量 的紧要事件的，应给与最近交往日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日 或最近交往日的报价不成着实反应公允价值的，应付报价进行调治，确定公允价 值。   与上述投资品种疏导，但具有不同特征的，应以疏导资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值本领中沟通不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该限制作 为特征沟通。此外，基金约束东说念主不应试虑因其多量持有联系资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息扶持的估值本领确定公允价值。给与估值本领确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值调治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值 进行调治并确定公允价值。                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （四）估值方法   （1）交往所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交往所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生重 大变化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交往日的市 价（收盘价）估值；如最近交往日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发 生影响证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化因素， 调治最近交往市价，确定公允价钱；   （2）交往所上市交往或挂牌转让的不含权固定收益品种，考取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交往所上市交往或挂牌转让的含权固定收益品种，考取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）交往所上市交往的可调度债券以逐日收盘价当作估值全价；   （5）交往所上市不存在活跃市集的有价证券，给与估值本领确定公允价值。 交往所市集挂牌转让的资产扶持证券，给与估值本领确定公允价值；   （6）对在交往所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调治的报价当作估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应付市集报价进行调治以证实估值日的 公允价值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，应给与估值本领确定 其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交往所挂牌 的团结股票的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开刊行未上市的股票和债券，给与估值本领确定公允价值，在 估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初次公开刊行股票时公司激动公开发售股份、通过大批交往取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交往中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会联系规则确定公允价值。                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显明各异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 采选的第三方估值机构未提供估值价钱的，按监管机构或行业协会联系规则确定 公允价值。 值。 估值当日无结算价的，且最近交往日后经济环境未发生紧要变化的，给与最近交 易日结算价估值。 价钱数据。 的汇率为基准：当日中国东说念主民银行公布的东说念主民币与港币的中间价。   税收：对于按照中国法律律例和基金投资境表里股票市集交往互联互通机制 触及的境酬酢易局面所在地的法律律例规则应缴纳的各项税金，本基金将按权责 发生制原则进行估值；对于因税收规则调治或其他原因导致基金施行交征税金与 估算的应交税金有各异的，基金将在联系税金调治日或施行支付日进行相应的估 值调治。 金约束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率苦守联系法律律例以及监管部                     华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 门、自律法令的规则。 按国度最新规则估值。   如基金约束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律律例的规则或者未能充分防备基金份额持有东说念主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商处置。   根据联系法律律例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金约束东说念主 承担。本基金的基金管帐就业方由基金约束东说念主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一问候见的，基金 约束东说念主向基金托管东说念主出具加盖公章的书面说后光，按照基金约束东说念主对基金净值的 计较结果按规则对外赐与公布。   （五）估值表率 作日闭市后，相应类别的基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目计较， 均精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 基金约束东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调治机制。国度另有规则的， 从其规则。   每个就业日计较各种基金份额的基金资产净值及基金份额净值，并按规则公 告。 或基金合同的规则暂停估值时除外。基金约束东说念主每个就业日对基金资产估值后， 将各种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主依据基金合同和联系法律律例的规则对外公布。   （六）估值很是的处理   基金约束东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适当、合理的设施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值很是时，视为该类基金份额净值很是。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金运作过程中，如果由于基金约束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的弊端形成估值很是，导致其他当事东说念主遭遇损失的，弊端 的就业东说念主应当对由于该估值很是遭遇损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下 述“估值很是处理原则”给予抵偿，承担抵偿就业。   上述估值很是的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值很是已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值很是就业方应及 时和谐各方，实时进行更正，因更正估值很是发生的用度由估值很是就业方承担； 由于估值很是就业方未实时更正已产生的估值很是，给当事东说念主形成损失的，由估 值很是就业方对径直损失承担抵偿就业；若估值很是就业方也曾积极和谐，况且 有协助义务确当事东说念主有鼓胀的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值很是就业方应付更正的情况向联系当事东说念主进行证实，确保估值很是已得 到更正。   （2）估值很是的就业方对子系当事东说念主的径直损失负责，分歧迤逦损失负责， 况且仅对估值很是的联系径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值很是而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值很是就业方仍应付估值很是负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值很是责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的领域内对获取欠妥得利确当 事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的抵偿额加上也曾获取的欠妥 得利返还的总和越过其施行损失的差额部分支付给估值很是就业方。   （4）估值很是调治给与尽量复原至假定未发生估值很是的正确情形的方式。   估值很是被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值很是发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值很是发生 的原因确定估值很是的就业方；   （2）根据估值很是处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值很是形成的损失                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 进行评估；   （3）根据估值很是处理原则或当事东说念主协商的方法由估值很是的就业方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值很是处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值很是的更正向联系当事东说念主进行证实。   （1）基金份额净值计较出现很是时，基金约束东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的设施老套损失进一步扩大。   （2）很是偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金约束东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；很是偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金约束东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机构另有规则的，从其规则处理。如果行 业另有通行作念法，基金约束东说念主及基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利 益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 他原因暂停营业或港股通临时停市时； 商证实后，基金约束东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的证实   基金资产净值和各种基金份额净值由基金约束东说念主负责计较，基金托管东说念主负责 进行复核。基金约束东说念主应于每个敞开日交往结果后计较当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核证实后发 送给基金约束东说念主，由基金约束东说念主按规则对基金净值赐与公布。   （九）特殊情况的处理 差不当作基金资产估值很是处理。                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 估值机构等级三方机构发送的数据很是、遗漏，或由于不可抗力原因，或国度会 计策略变更、市集法令变更等非基金约束东说念主与基金托管东说念主原因，基金约束东说念主和基 金托管东说念主天然也曾采取必要、适当、合理的设施进行查抄，然而未能发现该很是 而形成的基金资产估值很是，基金约束东说念主、基金托管东说念主罢免抵偿就业。但基金管 理东说念主、基金托管东说念主应积极采取必要的设施甩掉或松开由此形成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停泄漏侧袋账户份额净值。                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）               十三、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 联系用度后的余额，基金已结果收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已结果收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 次，若《基金合同》收效不悦 3 个月可不进行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘， 本基金默许的收益分派方式是现款分成； 准日的任一类基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分派金额后不成低于 面值； 售服务费，各种别基金份额对应的可供分派利润将有所不同。本基金团结类别的 每一基金份额享有同瓜分派权；   在对基金份额持有东说念主利益无施行性不利影响的情况下，基金约束东说念主可在不 违反法律律例规则的前提下并按照监管部门要求履行适当表率后酌情调治以上 基金收益分派原则，此项调治不需要召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施 日前在规则媒介公告。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明限制收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策竟然定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金约束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，按规则在                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 规则媒介公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计较方法，依照《业务法令》施行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“侧 袋机制”章节的规则或联系公告。                     华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）                十四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类 监会另有规则的除外； 用度。   （二）基金用度计提方法、计提表率和支付方式   本基金的约束费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。约束费的计较 方法如下：   H＝E×0.6 %÷当年天数   H 为逐日应计提的基金约束费   E 为前一日的基金资产净值   基金约束费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金约束东说念主查对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个就业日内按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金约束东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，基金约束东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时 考虑基金托管东说念主协商处置。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 算方法如下：   H＝E×0.2%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金约束东说念主查对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个就业日内按照指定的账户旅途进行资金支取，基 金约束东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，基金约束东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时 考虑基金托管东说念主协商处置。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.30%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有东说念主服务。 销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.30%年费率计提。计较方法 如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金约束东说念主查对 一致的财务数据，自动在次月初 5 个就业日内按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金约束东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等， 支付日历顺延。用度自动扣划后，基金约束东说念主应进行查对，如发现数据不符，及 时考虑基金托管东说念主协商处置。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据联系律例及相应协 议规则，按用度施行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失；                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，配资开户详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规则或联系公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的联系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金约束东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度联系税收征收的规则代扣代缴。                     华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）               十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐策略 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度； 管帐核算，按照联系规则编制基金管帐报表； 并以书面方式证实。   （二）基金的年度审计 规则的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 换管帐师事务所需按规则在规则媒介公告。                     华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）                十六、基金的信息泄漏   （一）本基金的信息泄漏应稳健《基金法》、《运作办法》、《信息泄漏办 法》、《流动性风险约束规则》、《基金合同》过甚他联系规则。联系法律律例 对于信息泄漏的规则发生变化时，本基金从其最新规则。   （二）信息泄漏义务东说念主   本基金信息泄漏义务东说念主包括基金约束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等法律律例和中国证监会规则的天然东说念主、法东说念主和不法东说念主组 织。   本基金信息泄漏义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律 律例和中国证监会的规则泄漏基金信息，并保证所泄漏信息的着实性、准确性、 好意思满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息泄漏义务东说念主应当在中国证监会规则时刻内，将应予泄漏的基金信 息通过稳健中国证监会规则条件的世界性报刊（以下简称“规则报刊”）和稳健 《信息泄漏办法》规则的互联网网站（以下简称“规则网站”，包括基金约束东说念主 网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子泄漏网站）等媒介泄漏，并保证基 金投资者卤莽按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开泄漏的信息 府上。   （三）本基金信息泄漏义务东说念主承诺公开泄漏的基金信息，不得有下列行径：   （四）本基金公开泄漏的信息应给与华文文本。如同期给与外文文本的，基 金信息泄漏义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开泄漏的信息给与阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东说念主民币 元。                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （五）公开泄漏的基金信息   公开泄漏的基金信息包括： 基金份额发售公告   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明 确基金份额持有东说念主大会召开的法令及具体表率，说明基金家具的本性等触及基金 投资者紧要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地泄漏影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具本性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。   《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金约束东说念主 应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在规则网站上；基金招募说明 书其他信息发生变更的，基金约束东说念主至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金 约束东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东说念主和基金约束东说念主在基金财产看守及基金 运作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具府上概如果基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供 简明的基金纲目信息。基金约束东说念主应当依照法律律例和中国证监会的规则编制、 泄漏与更新基金家具府上纲目。《基金合同》收效后，基金家具府上纲目的信息 发生紧要变更的，基金约束东说念主应当在三个就业日内，更新基金家具府上纲目，并 登载在规则网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具府上纲目其他信息发 生变更的，基金约束东说念主至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金约束东说念主不再更 新基金家具府上纲目。   （5）基金约束东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在泄漏招募说明书确当日登载于规则媒介上。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金约束东说念主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和基金合同教唆性公告登载在 规则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具府上纲目、《基 金合同》和基金托管公约登载在规则网站上，并将基金家具府上纲目登载在基金                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管公约 登载在规则网站上。   基金约束东说念主应当在收到中国证监会证实文献的次日在规则媒介上登载《基金 合同》收效公告。   《基金合同》收效后，在最先办理基金份额申购或者赎回前，基金约束东说念主应 当至少每周在规则网站泄漏一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。   在最先办理基金份额申购或者赎回后，基金约束东说念主应当在不晚于每个敞开日 的次日，通过规则网站、基金销售机构网站或者营业网点泄漏敞开日的各种基金 份额净值和基金份额累计净值。   基金约束东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规则网站泄漏半 年度和年度临了一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   基金约束东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息泄漏文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的计较方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者卤莽在基金 份额销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。 资产组合季度求教）   基金约束东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度求教，并将 年度求教正文登载在规则网站上，并将年度求教教唆性公告登载在规则报刊上。 基金年度求教中的财务管帐求教应当经过稳健《证券法》规则的管帐师事务所审 计。   基金约束东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期求教，将 中期求教登载在规则网站上，并将中期求教教唆性公告登载在规则报刊上。   基金约束东说念主应当在每个季度结果之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度 求教，将季度求教登载在规则网站上，并将季度求教教唆性公告登载在规则报刊 上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金约束东说念主不错不编制当期季度求教、中                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 期求教或者年度求教。   如求教期内出现单一投资者持有基金份额达到或越过基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金约束东说念主至少应当在如期求教“影响投资者决 策的其他进击信息”项下泄漏该投资者的类别、求教期末持有份额及占比、求教 期内持有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金持续运作过程中，基金约束东说念主应当在基金年度求教和中期求教中泄漏 基金组合股产情况过甚流动性风险分析等。   本基金发生紧要事件，联系信息泄漏义务东说念主应当按规则编制临时求教书，并 登载在规则报刊和规则网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》拆开、基金清理；   （3）调度基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金约束东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （6）基金约束东说念主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （7）基金约束东说念主变更持有百分之五以上股权的激动，基金约束东说念主的施行控 制东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金约束东说念主的高档约束东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部 门负责东说念主发生变动；   （10）基金约束东说念主的董事在最近 12 个月内变更越过百分之五十；   （11）基金约束东说念主、基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近   （12）触及基金财产、基金约束业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；                     华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （13）基金约束东说念主或其高档约束东说念主员、基金司理因基金约束业务联系行径受 到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托 管业务联系行径受到紧要行政处罚、刑事处罚；   （14）基金约束东说念主运用基金财产买卖基金约束东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、 施行贬抑东说念主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交旧事项，但中国证监会另有规则的情形除外；   （15）基金收益分派事项；   （16）约束费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提表率、计 提方式和费率发生变更；   （17）任一类基金份额净值计价很是达该类基金份额净值百分之零点五；   （18）本基金最先办理申购、赎回；   （19）本基金发生多半赎回并宽限办理；   （20）本基金连气儿发生多半赎回并暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项；   （21）本基金暂停接受申购、赎回肯求或再行接受申购、赎回肯求；   （22）发生触及基金申购、赎回事项调治或潜在影响投资者赎回等紧要事项 时；   （23）基金约束东说念主给与舞动订价机制进行估值；   （24）调治基金份额类别确立；   （25）本基金推出新业务或服务；   （26）《基金合同》收效后，本基金出现连气儿 30、40、45 个就业日基金份 额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形时；   （27）基金信息泄漏义务东说念主觉得可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会规则和基金合同约定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东说念主权益的，联系信息泄漏义务东说念主明察后应当立即对该音问进行公开清醒。                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同出现拆开情形的，基金约束东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基 金财产进行清理并作出清理求教。基金财产清理小组应当将清理求教登载在规则 网站上，并将清理求教教唆性公告登载在规则报刊上。   基金约束东说念主应在基金年报及中期求教中泄漏其持有的资产扶持证券总额、资 产扶持证券市值占基金净资产的比例和求教期内整个的资产扶持证券明细。基金 约束东说念主应在基金季度求教中泄漏其持有的资产扶持证券总额、资产扶持证券市值 占基金净资产的比例和求教期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资 产扶持证券明细。   本基金实施侧袋机制的，联系信息泄漏义务东说念主应当根据法律律例、基金合同 和招募说明书的规则进行信息泄漏，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规则。   在季度求教、中期求教、年度求教等如期求教和招募说明书（更新）等文献 中泄漏国债期货交往情况，包括投资策略、持仓情况、损益情况、风险策画等， 并充分揭示国债期货交往对基金总体风险的影响以及是否稳健既定的投资策略 和投资场地等。   基金约束东说念主应当在基金年度求教、基金中期求教和基金季度求教等如期求教 和招募说明书（更新）等文献中按届时有用的法律律例或监管机构的要求泄漏港 股通标的股票的投资情况。   若中国证监会对公开召募证券投资基金通过内地与香港股票市集交往互联 互通机制投资香港股票市集的信息泄漏另有规则的，从其规则。   本基金投资存托凭证的信息泄漏依照境内上市交往的股票施行。   （六）信息泄漏事务约束                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金约束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息泄漏约束轨制，指定专门部门及 高档约束东说念主员负责约束信息泄漏事务。   基金约束东说念主、基金托管东说念主及联系从业东说念主员不得泄露未公开泄漏的基金信息。   基金信息泄漏义务东说念主公开泄漏基金信息，应当稳健中国证监会联系基金信息 泄漏内容与神气准则等律例的规则。   基金托管东说念主应当按照联系法律律例、中国证监会的规则和《基金合同》的约 定，对基金约束东说念主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金如期求教、更新的招募说明书、基金家具府上纲目、基金清理求教等 公开泄漏的联系基金信息进行复核、审查，并向基金约束东说念主进行书面或电子证实。   基金约束东说念主、基金托管东说念主应当在规则报刊中遴聘一家报刊泄漏本基金信息。 基金约束东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子泄漏网站报送拟泄漏的基金 信息，并保证联系报送信息的着实、准确、好意思满、实时。   为强化投资者保护，普及信息泄漏服务质料，基金约束东说念主应当自中国证监会 规则之日起，按照中国证监会规则向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的 信息。   基金约束东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求泄漏信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平素投资操作的前提下，自主普及信息泄漏服务的质料。具体要求应当稳健中 国证监会联系规则。前述自主泄漏如产生信息泄漏用度，该用度不得从基金财产 中列支。   基金约束东说念主、基金托管东说念主除照章在规则媒介上泄漏信息外，还不错根据需要 在其他人人媒介泄漏信息，然而其他人人媒介不得早于规则媒介泄漏信息，况且 在不同媒介上泄漏团结信息的内容应当一致。   为基金信息泄漏义务东说念主公开泄漏的基金信息出具审计求教、法律意见书的专 业机构，应当制作就业底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》拆开后 10 年。   （七）信息泄漏文献的存放与查阅   照章必须泄漏的信息发布后，基金约束东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法 规规则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。                 华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）  （八）暂停或延长泄漏基金信息的情形 他原因暂停营业或港股通临时停市时； 资产价值时；                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）                  十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施表率和特定资产领域   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商酌管帐师事 务所意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东说念主大会。基金约束东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在 地中国证监会派出机构备案。   特定资产包括：（1）无可参考的活跃市集价钱且给与估值本领仍导致公允 价值存在紧要不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导 致资产价值存在紧要不确定性的资产；（3）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金约束东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和调度。基金 份额持有东说念主肯求申购、赎回或调度侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调度申 请将被拒却。   （2）主袋账户   基金约束东说念主将照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金约束东说念主在相 关公告中规则。   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主 协商证实后，基金约束东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回肯求或延 缓支付赎回款项。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回肯求，基金约束东说念主仅办理主袋账户的赎回 肯求并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购肯求，视为投资者对侧袋 机制启用后的主袋账户提交的申购肯求。   侧袋机制实施期间，基金约束东说念主应付侧袋账户份额实行孤苦约束，主袋账户                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 沿用原基金代码，侧袋账户使用孤苦的基金代码。侧袋账户份额的称呼以“基金 简称+侧袋标志 S+侧袋账户建立日历”神气设定，同期主袋账户份额的称呼加多 大写字母 M 标志当作后缀。基金整个侧袋账户刊出后，将取消主袋账户份额称呼 中的 M 标志。   启用侧袋机制当日，基金约束东说念主和基金登记机构应以基金份额持有东说念主的原有 账户份额为基础，证实相应侧袋账户持有东说念主名册和份额。   侧袋账户资产彻底清理后，基金约束东说念主将刊出侧袋账户。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作策画和基金事迹策画应当以主袋 账户资产为基准。基金约束东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的 其他投资操作。   基金约束东说念主、联系服务机构在展示基金事迹时，应当就前述情况进行充分的 解释说明，幸免引起投资者诬陷。   基金约束东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交往日内完成对主袋账户投 资组合的调治，但因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   侧袋机制启用当日，基金约束东说念主以完成日终估值后的基金净资产为基数对主 袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余额、 除应交税费外的欠债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金约束东说念主应将特定资产作 为一个举座，不成仅分割其公允价值无法确定的部分。   侧袋机制实施期间，基金约束东说念主将对侧袋账户单独确立账套，实行孤苦核算。 如果本基金同期存在多个侧袋账户，不同侧袋账户分开进行核算。侧袋账户的会 计核算应稳健《企业管帐准则》的联系要求。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取约束费。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金约束东说念主承担。   基金约束东说念主不错待侧袋账户资产变现后将与处置侧袋账户资产联系的用度 从侧袋账户中列支。                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额振作基金合同收益分派条件的情形下， 基金约束东说念主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （1）基金净值信息   侧袋机制实施期间，基金约束东说念主应当暂停泄漏侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累计净值。   （2）如期求教   侧袋机制实施期间，基金如期求教中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行 编制。侧袋账户联系信息在如期求教中单独进行泄漏，包括但不限于： 其他与特定资产状态联系的信息； 间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不当作基金约束东说念主对 特定资产最终变现价钱的承诺；   （3）临时求教   基金约束东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、拆开侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及表率、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险教唆等进击信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账 户份额持有东说念主支付的款项、联系用度发生情况等进击信息。侧袋机制实施期间， 若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金约束东说念主在每次处置变现后均应按 规则实时发布临时公告。   基金约束东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则制定变现决策，将侧袋资                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 产处置变现。不论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金约束东说念主都应实时向侧袋 账户对应的基金份额持有东说念主支付已变现部分对应款项。   基金约束东说念主应当在启用侧袋机制和拆开侧袋机制后，实时遴聘稳健《证券法》 规则的管帐师事务所进行审计并泄漏专项审计意见，具体如下：   基金约束东说念主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的联系事宜取得稳健 《证券法》规则的管帐师事务所的专科意见。   基金约束东说念主应当在启用侧袋机制后五个就业日内，遴聘于侧袋机制启用日发 表意见的管帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专 项审计意见，内容应包含侧袋账户的运转资产、份额、净资产等信息。   管帐师事务所对基金年度求教进行审计时，应付求教期间基金侧袋机制运行 联系的管帐核算和年报泄漏，施行适当表率并发表审计意见。   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金约束东说念主应参照基金清理求教的联系要 求，遴聘稳健《证券法》规则的管帐师事务所对侧袋账户进行审计并泄漏专项审 计意见。   （三）本部分对于侧袋机制的联系规则，但凡径直援用法律律例或监管法令 的部分，如将来法律律例或监管法令修改导致联系内容被取消或变更的，基金管 理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行适当表率后，在对基金份额持有东说念主利益无实 质性不利影响的前提下，可径直对本部老实容进行修改和调治，无需召开基金份 额持有东说念主大会审议。                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）                十八、风险揭示  （一）投资于本基金的主要风险  基金风险发扬为基金收益的波动，基金约束过程中任何影响基金收益的因素 都是基金风险的来源。当作代理基金投资东说念主进行投资的器具，科学严谨的风险管 理对于基金投资约束到手与否至关进击。因此在基金约束过程中，对风险的识别、 评估和贬抑应流通基金投资约束的全过程。基金的风险按来源不错分为市集风险、 约束风险、流动性风险、本基金的特定风险和其他风险。  金融资产价钱受经济因素、政事因素、投资方式和交往轨制等各式因素的影 响，资产价钱的变化导致基金收益水平变化，产生风险。  （1）策略风险  货币策略、财政策略、产业策略和证券市集监管策略等国度策略的变化对质 券市集产生一定的影响，可能导致市集价钱波动，从而影响基金收益。  （2）利率风险  金融市集利率波动会导致证券市集价钱及利息收益的变动，同期径直影响企 业的融资成本和利润水平。基金投资于债券，收益水平会受到利率变化的影响。  （3）信用风险  基金在交往过程发生交收爽约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现爽约、拒 绝支付到期本息，或者公司信息泄漏不着实、不好意思满，都可能导致基金资产损失 和收益变化。  （4）通货推广风险  由于通货推广率提高，基金的施行投资价值会因此裁减。  （5）再投资风险  再投资风险反应了利率下落对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益 的影响。当利率下落时，基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进行 再投资时，将获取比夙昔少的收益率。  （6）法律风险  由于法律律例方面的原因，某些市集行径受到限制或合同不成平素施行，导 致了基金资产损失的风险。                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）  在基金约束运作过程中基金约束东说念主的常识、训戒、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水 平。因此，本基金可能因为基金约束东说念主的约束水平、约束技能和约束本领等因素 影响基金收益水平。   （1）本基金拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资领域为具有精粹流动性的金融器具，包括内地照章刊行或上市 的股票（含创业板过甚他照章刊行或上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票 市集交往互联互通机制下允许买卖的香港聚拢交往所上市股票（以下简称“港股 通标的股票”）、内地照章刊行或上市的债券（包括国债、央行单子、地方政府 债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、 可调度债券（含分离交往可转债）、可交换债券等）、货币市集器具、债券回购、 同行存单、银行入款、资产扶持证券、国债期货等以及法律律例或中国证监会允 许基金投资的其他金融器具（但须稳健中国证监会的联系规则）。   标的资产大部分为表率化债券金融器具，一般情况下具有较好的流动性，同 时，本基金严格贬抑投资于流动受限资产和不存在活跃市集需要给与估值本领确 定公允价值的投资品种的比例。除此之外，本基金约束东说念主将根据历史训戒和现实 条件，制定出现款持有量的高下限筹办，在该限制领域内进行现款比例调控或现 金与证券的摇荡。本基金约束东说念主会进行标的的分布化投资并联结对各种标的资产 的预期流动性合理进行资产配置，以留心流动性风险。   （2）多半赎回的处理方式   当基金出现多半赎回时，基金约束东说念主不错根据基金其时的资产组合状态决定 全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。 平素赎回表率施行。 因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波 动时，基金约束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额的 10%的前                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 提下，可对其余赎回肯求宽限办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回 肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回肯求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，将自 动转入下一个敞开日陆续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被肃清。宽限的赎回肯求与下一敞开日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一敞开日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回 部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 敞开日的基金总份额的 20%时，基金约束东说念主觉得支付投资东说念主的赎回肯求有贫窭或 觉得因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较 大波动的，基金约束东说念主有权对该基金份额持有东说念主当日越过上一敞开日基金总份额 例的部分，基金约束东说念主有权根据前段“1）全额赎回”或“2）部分宽限赎回”的 约定方式与其他基金份额持有东说念主的赎回肯求一并办理。然而，如该基金份额持有 东说念主在提交赎回肯求时遴聘取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回肯求将被肃清。 觉得有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错减速支付赎 回款项，但不得越过 20 个就业日，并应当在规则媒介上进行公告。   （3）实施备用的流动性风险约束器具的情形、表率及对投资者的潜在影响   基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到自制对待的前提下，可 依照法律律例及基金合同的约定，笼统运用各种流动性风险约束器具，对赎回申 请等进行限度调治，当作特定情形下基金约束东说念主流动性风险约束的辅助设施，包 括但不限于：宽限办理多半赎回肯求、暂停接受赎回肯求、减速支付赎回款项、 收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价、实施侧袋机制等流动性风险约束工 具。   宽限办理多半赎回肯求、暂停接受赎回肯求、减速支付赎回款项等器具的情 形、表率见本招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与调度”之“（九）暂停 赎回或减速支付赎回款项的情形”和“（十）多半赎回的情形及处理方式”的相                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 关规则。若本基金宽限办理多半赎回肯求，投资者被宽限办理的基金份额将靠近 基金份额净值波动的风险并对投资者资金安排形成影响。若本基金暂停接受赎回 肯求，投资者将靠近无法赎回本基金的风险。若本基金减速支付赎回款项，赎回 款到账时刻将延后，可能对投资者的资金安排带来不利影响。   本基金收取的短期赎回费适用于持续持有期少于 7 日的投资者，费率为 1.5%。 短期赎回费由上述投资者承担，在赎回基金份额时收取，并全额计入基金财产。 短期赎回费将加多持续持有期少于 7 天投资者的投资成本，对其可获取得赎回款 项形成不利影响。   暂停基金估值适用于当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的情 形，届时基金约束东说念主与基金托管东说念主协商证实后，将暂停基金估值，并采取减速支 付赎回款项或暂停接受基金申购赎回肯求的设施。若本基金暂停基金估值，一方 面投资者将无法获知该估值日的基金份额净值信息；另一方面基金将减速支付赎 回款项或暂停接受基金的申购赎回肯求。减速支付赎回款项可能影响投资者的资 金安排，暂停接受基金申购赎回将导致投资者无法申购或者赎回本基金。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金约束东说念主不错给与舞动订价机制， 以确保基金估值的自制性，具体处理原则与操作表率苦守联系法律律例以及监管 部门、自律法令规则。当日参与申购和赎回交往的投资者存在承担申购或者赎回 产生的交往过甚他成本的风险。   启用侧袋机制的情形、表率见本招募说明书“十六、侧袋机制”的联系规则。  （1）资产扶持证券的投资风险  本基金投资资产扶持证券，资产扶持证券具有一定的价钱波动风险、流动性 风险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产扶持证券 的收益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产扶持证券市集范畴及交往活跃程 度的影响，资产扶持证券可能无法在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出， 存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产扶持证券之债务东说念主出现 爽约，或在交往过程中发生交收爽约，或由于资产扶持证券信用质料裁减导致证 券价钱下落，形成基金财产损失。                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）国债期货的投资风险   本基金的投资领域包括国债期货，国债期货的投资可能靠近市集风险、基差 风险、流动性风险。市集风险是因期货市集价钱波动使所持有的期货合约价值发 生变化的风险。基差风险是期货市集的独有风险之一，是指由于期货与现货间价 差的波动，影响套期保值或套利成果，使之发生无意损益的风险。流动性风险可 分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了 结头寸的风险，此类风险相似是由市集贫穷广度或深度导致的；另一类为资金量 风险，是指资金无法振作保证金要求，使得所持有的头寸靠近被强制平仓的风险。   （3）投资策略风险和债券品种配置风险   在基金约束东说念主在联结分析宏不雅、微不雅分析和市集失衡的特色遴聘具体的投资 策略过程中，可能限于常识、本领、训戒等因素而影响其对子系信息、经济形势 和证券价钱走势的判断偏差，甚而本基金的事迹发扬不一定最初于市集平均水平。  债券品种配置风险是指由于当利率的波动或是债券信用级别的变化导致不 同债券品种利差发生变化时，基金在配置不同比例的资金购买不同品种的债券而 隐含的风险。  （4）本基金可投资港股通标的股票，会靠近港股通机制下因投资环境、投 资标的、市集轨制以及交往法令等各异带来的独有风险。  港股市集实行T+0反转交往，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能发扬 出比A股更为剧烈的股价波动。  港股通业务存在逐日额度限制。在香港聚拢交往所开市前阶段，当日额度使 用罢了的，新增的买单申报将靠近失败的风险；在香港聚拢交往所持续交往时段， 当日额度使用罢了的，当日本基金将靠近不成通过港股通进行买入交往的风险。  如果畴昔港股通联系业务法令发生变化，以新的业务法令为准。  本基金以东说念主民币计价，但本基金通过港股通投资香港证券市集。港币相对于 东说念主民币的汇率变化将会影响本基金以东说念主民币计价的基金资产价值，从而导致基金 资产靠近潜在风险。汇率波动可能对基金的投资收益形成损失。东说念主民币对港币的                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 汇率的波动也可能加大基金净值的波动，从而对基金事迹产生影响。此外，由于 基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如果汇率发布机构出现汇率发布时刻延长 或是汇率数据很是等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产生不利影响。 下，港股通不成平雅故往，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险。  本基金投资内地与香港股票市集交往互联互通机制允许买卖的规则领域内 的香港聚拢交往所上市的股票，投资将受到香港市集宏不雅经济运行情况、货币政 策、财政策略、产业策略、交往法令、结算、托管以过甚他运作风险等多种因素 的影响，上述因素的波动和变化可能会使基金资产靠近潜在风险。  （5）投资存托凭证的风险  本基金的投资领域包括存托凭证。存托凭证是新证券品种，本基金投资存托 凭证在承担境内上市交往股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、翻新企 业刊行、境外刊行东说念主以及交往机制联系的独有风险，包括存托凭证持有东说念主与境外 基础证券刊行东说念主的激动在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激勉的风险； 存托凭证持有东说念主在分成派息、诈骗表决权等方面的特殊安排可能激勉的风险；存 托公约自动握住存托凭证持有东说念主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱各异以及 波动的风险；存托凭证持有东说念主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境 外上市的基础证券刊行东说念主，在持续信息泄漏监管方面与境内可能存在各异的风险； 境表里证券交往机制、法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。  （6）本基金自动拆开的风险  基金合同收效后，出现连气儿50个就业日基金份额持有东说念主数目不悦200东说念主或者 基金资产净值低于5000万元情形的，本基金基金合同自动拆开，无需召开基金份 额持有东说念主大会，因此投资者将靠近基金合同可能提前拆开的不确定性风险。  （1）本领风险  计较机、通信系统、交往网罗等本领保障系统或信息网罗扶持出现异常情况， 可能导致基金日常的申购赎回无法按平素时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系 统无法按平素时限表示产生净值、基金的投资交往指示无法实时传输等风险。                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）  （2）战斗、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运 行，可能导致基金资产的损失。  （3）金融市集危境、行业竞争、代理机构爽约、托管行爽约等超出基金管 理东说念主自身径直贬抑才气之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主的利益受 损。  （二）声明 须自行承担投资风险。 然而，本基金并不是代销机构的入款或欠债，也莫得经代销机构担保或者背书， 代销机构并不成保证其收益或本金安全。   基金约束东说念主承诺以浑厚信用、勤劳尽责的原则约束和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过甚净值坎坷并不预 示其畴昔事迹发扬。基金约束东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在作念 出投资决策后，基金运营状态与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负 担。                     华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）         十九、基金合同的变更、拆开与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例规则 和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金约束东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后按规则在规则媒介公告。   （二）《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，经履行联系表率后，《基金合同》应当拆开： 基金托管东说念主链接的； 产净值低于 5000 万元情形的；   （三）基金财产的清理 成立清理小组，基金约束东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东说念主、稳健《证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。 基金财产清理小组不错聘用必要的就业主说念主员。 续诚挚、勤劳、尽责地履行基金合同和本托管公约规则的义务，防备基金份额持 有东说念主的正当权益。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。                     华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产清理小组长入给与基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理求教；   （5）遴聘稳健《证券法》规则的管帐师事务所对清理求教进行外部审计， 遴聘讼师事务所对清理求教出具法律意见书；   （6）将清理求教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的整个合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按各种基金份额持有东说念主办有的 基金份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产清理求教经稳健《证券法》 规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案 并公告。基金财产清理公告于基金财产清理求教报中国证监会备案后 5 个就业日 内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理求教登载在规则 网站上，并将清理求教教唆性公告登载在规则报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不得低于法律法 规规则的最低期限。                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）             二十、基金合同的内容选录   A、基金份额持有东说念主、基金约束东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金约束东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》孤苦运用 并约束基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金约束费以及法律律例规则或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规则召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律规则监督基金托管东说念主，如觉得基金托管 东说念主违反了《基金合同》及国度联系法律规则，应申诉中国证监会和其他监管部门， 并采取必要设施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行径进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他稳健条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》规则的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律规则决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的领域内，拒却或暂停受理申购、赎回和调度申 请；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司诈骗债权东说念主或激动权利，为 基金的利益诈骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金约束东说念主的形态，代表基金份额持有东说念主的利益诈骗诉讼权利或者 实施其他法律行径；   （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 基金提供服务的外部机构；   （16）在稳健联系法律、律例的前提下，制订和调治联系基金认购、申购、 赎回、调度和非交往过户等业务法令；   （17）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以浑厚信用、严慎勤劳的原则约束和运 用基金财产；   （4）配备鼓胀的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹办方式约束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务约束及东说念主事约束等轨制， 保证所约束的基金财产和基金约束东说念主的财产互相孤苦，对所约束的不同基金分别 约束，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系规则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取适当合理的设施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法稳健《基金合同》等法律文献的规则，按联系规则计较并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐求教；   （10）编制季度求教、中期求教和年度求教；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他联系规则，履行信息泄漏 及求教义务；   （12）保守基金营业秘要，不泄露基金投资筹办、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他联系规则另有规则外，在基金信息公开泄漏前应予守密，不 向他东说念主泄露，但监管机构、司法机关或审计、法律等外部专科照看人要求提供的除                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持有 东说念主分派基金收益；   （14）按规则受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系规则召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按规则保存基金财产约束业务行径的管帐账册、报表、记录和其他相 关府上，保存期限不少于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在规则时刻发出，况且 保证投资者卤莽按照《基金合同》规则的时刻和方式，随时查阅到与基金联系的 公开府上，并在支付合理成本的条件下得到联系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的看守、清理、估价、 变现和分派；   （19）靠近遣散、照章被肃清或者被照章宣告收歇时，实时求教中国证监会 并文书基金托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿就业，其抵偿就业不因其退任而罢免；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》规则履行我方的义务，基 金托管东说念主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金约束东说念主应为基金份额持有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金约束东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的行径承担就业；   （23）以基金约束东说念主形态，代表基金份额持有东说念主利益诈骗诉讼权利或实施其 他法律行径；   （24）基金约束东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 收效，基金约束东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息（税后）在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）施行收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；                     华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （27）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的规则安全 看守基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例规则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金约束东说念主对本基金的投资运作，如发现基金约束东说念主有违反《基 金合同》及国度法律律例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的 情形，应申诉中国证监会，并采取必要设施保护基金投资者的利益；   （4）根据联系市集法令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货交往资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金约束东说念主更换时，提名新的基金约束东说念主；   （7）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以浑厚信用、勤劳尽责的原则持有并安全看守基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有稳健要求的营业局面，配备鼓胀的、 及格的老练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务约束及东说念主事约束等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产互相孤苦；对所托管的不同的基金分别确立账户，孤苦核算，分账约束， 保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面互相孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系规则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）看守由基金约束东说念主代表基金缔结的与基金联系的紧要合同及联系凭证；   （6）按规则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 金合同》的约定，根据基金约束东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金营业秘要，除《基金法》、《基金合同》过甚他联系规则另 有规则外，在基金信息公开泄漏前赐与守密，不得向他东说念主泄露，但监管机构、司 法机关或审计、法律等外部专科照看人要求提供的除外；   （8）复核、审查基金约束东说念主计较的基金资产净值、各种基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径联系的信息泄漏事项；   （10）对基金财务管帐求教、季度求教、中期求教和年度求教出具意见，说 明基金约束东说念主在各进击方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果 基金约束东说念主有未施行《基金合同》规则的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采取 了适当的设施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他联系府上，保存期 限不少于法定最低期限；   （12）从基金约束东说念主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按规则制作联系账册并与基金约束东说念主查对；   （14）依据基金约束东说念主的指示或联系规则向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系规则，召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金约束东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的规则监督基金约束东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和 分派；   （18）靠近遣散、照章被肃清或者被照章宣告收歇时，实时求教中国证监会 和银行业监督约束机构，并文书基金约束东说念主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿就业，其抵偿 就业不因其退任而罢免；   （20）按规则监督基金约束东说念主按法律律例和《基金合同》规则履行我方的义 务，基金约束东说念主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主 利益向基金约束东说念主追偿；                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （21）施行收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东说念主的权利、义务   基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主当作《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律律例另有规则或本基金合同另有约定外，团结类别的每份基金份额具 有同等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）分享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项诈骗表决权；   （6）查阅或者复制公开泄漏的基金信息府上；   （7）监督基金约束东说念主的投资运作；   （8）对基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）稳健阅读并治服《基金合同》、《招募说明书》等信息泄漏文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温雅基金信息泄漏，实时诈骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规则的用度；                     华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （5）在其持有的基金份额领域内，承担基金亏本或者《基金合同》拆开的 有限就业；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；   （7）施行收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）治服基金约束东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的联系交往及业 务法令；   （10）提供基金约束东说念主和监管机构照章要求提供的信息，以及常常的更新和 补充，并保证其着实性；   （11）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   B、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的表率和法令   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律律例另有规则或本基金合同 另有约定外，基金份额持有东说念主办有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会未设日常机构。   （一）召开事由 需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）拆开《基金合同》；   （2）更换基金约束东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调度基金运作方式；   （5）调治基金约束东说念主、基金托管东说念主的酬劳表率或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资场地、领域或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会表率；   （10）基金约束东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东说念主（以基金约束东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就团结事项书                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额 持有东说念主大会的事项。 无施行性不利影响的前提下，以下情况可由基金约束东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）调治本基金的申购费率、调低销售服务费率，或变更收费方式，或增 加、减少或调治基金份额类别确立及对基金份额分类办法、法令进行调治；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无施行性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金约束东说念主、登记机构、基金销售机构调治联系申购、赎回、调度、 非交往过户、转托管等业务法令；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律律例和《基金合同》规则不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金约束东说念主召集； 漠视书面提议。基金约束东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东说念主。基金约束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金约束 东说念主，基金约束东说念主应当配合； 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金约束东说念主漠视书面提议。基金约束东说念主应当                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告漠视提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金约束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主漠视书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告漠视提议的基 金份额持有东说念主代表和基金约束东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开，并见告基金约束东说念主，基金约束东说念主应当配合； 开基金份额持有东说念主大会，而基金约束东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金约束东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻止、干涉； 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文书时刻、文书内容、文书方式 告。基金份额持有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议时势；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付评释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设考虑东说念主姓名及考虑电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通信方式、托付的公证机关过甚联 系方式和考虑东说念主、表决意见寄交的截止时刻和收取方式。                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金约束东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面文书基金约束东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 约束东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票遵守。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 代表出席，现场开会时基金约束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金约束东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开 会同期稳健以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主 持有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付评释稳健法律律例、《基金合 同》和会议文书的规则，况且持有基金份额的凭证与基金约束东说念主办有的登记府上 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证表示， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。 时势或大会公告载明的其他方式在表决截止日夙昔投递至召集东说念主指定的地址或 系统。通信开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期稳健以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个就业日内连 续公布联系教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金约束东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金约束东说念主）和公证机关的监督下按照会 议文书规则的方式收取基金份额持有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金约束东说念主经                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 文书不参加收取表决意见的，不影响表决遵守；   （3）本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额持有东说念主或受托代表他 东说念主出具表决意见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见 的代理东说念主出具的托付东说念主办有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付评释 稳健法律律例、《基金合同》和会议文书的规则，并与基金登记机构记录相符。 或其他方式召开，基金份额持有东说念主不错给与书面、网罗、电话或其他方式进行表 决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文书中列明。 面、网罗、电话或其他方式，具体方式在会议文书中列明。   参加基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主办有的有用基金份额低于第 1 条第（2）款、第 2 条第（3）款规则比例的，召集东说念主不错在原公告的基金份额持 有东说念主大会召开时刻的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召集基金份 额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表在权益登记日基金份 额总额的三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主或其正当授权代表参加， 方可召开。   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定拆开《基金合同》、更换基金约束东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份 额持有东说念主大会磋议的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召蚁集议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）现场开会   在现场开会的方式下，首先由大会主办东说念主按照下列第（七）条文定表率确定 和公布监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决 议。大会主办东说念主为基金约束东说念主授权出席会议的代表，在基金约束东说念主授权代表未能 主办大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；如果基金约束东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有 东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主作 为该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金约束东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主办 基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的遵守。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份评释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主 姓名（或单元称呼）和考虑方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，首先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权，团结类别的每一基金份额 享有同等表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规则的须以 相配决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、中国证监会 或基金合同另有规则外，调度基金运作方式、更换基金约束东说念主或者基金托管东说念主、 拆开《基金合同》、本基金与其他基金合并以相配决议通过方为有用。   基金份额持有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。                 华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反笔据评释，不然提交 稳健会议文书中规则的证实投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，形态 稳健会议文书规则的表决意见视为有用表决，表决意见迂缓不清或互相矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金约束东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办 东说念主应当在会议最先后文告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金约束东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议最先 后文告在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票 东说念主。基金约束东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主办东说念主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主办东说念主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金约束东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的遵守。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金约束东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金约束东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告                      华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东说念主大会决议自收效之日起按规则在规则媒介上公告。如果给与 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当施行收效的基金份额持有东说念主 大会的决议。收效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金约束 东说念主、基金托管东说念主均有握住力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权稳健该等比例，但若联系 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权稳健该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日联系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大 会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主当作该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主；                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，团结主侧袋账户 内的团结类别的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的， 侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的联系规则以本节特殊约定内 容为准，本节莫得规则的适用上文联系约定。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事表率、表 决条件等规则，但凡径直援用法律律例或监管法令的部分，如将来法律律例或监 管法令修改导致联系内容被取消或变更的，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致 并履行适当表率后，可径直对本部老实容进行修改和调治，无需召开基金份额持 有东说念主大会审议。   C、基金合同变更和拆开的事由、表率以及基金财产清理方式   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例规则和 基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金约束东说念主和基金 托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后按规则在规则媒介公告。   （二）《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，经履行联系表率后，《基金合同》应当拆开： 基金托管东说念主链接的；                     华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 产净值低于 5000 万元情形的；   （三）基金财产的清理 成立清理小组，基金约束东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东说念主、稳健《证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。 基金财产清理小组不错聘用必要的就业主说念主员。 续诚挚、勤劳、尽责地履行基金合同和本托管公约规则的义务，防备基金份额持 有东说念主的正当权益。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产清理小组长入给与基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理求教；   （5）遴聘稳健《证券法》规则的管帐师事务所对清理求教进行外部审计， 遴聘讼师事务所对清理求教出具法律意见书；   （6）将清理求教报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的整个合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按各种基金份额持有东说念主办有的 基金份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产清理求教经稳健《证券法》 规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案 并公告。基金财产清理公告于基金财产清理求教报中国证监会备案后 5 个就业日 内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理求教登载在规则 网站上，并将清理求教教唆性公告登载在规则报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不得低于法律法 规规则的最低期限。   D、争议处置方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，如经友好协商未能处置的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会根据该会当 时有用的仲裁法令进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终端性的并对各方 当事东说念主具有握住力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，陆续诚挚、勤劳、尽责 地履行基金合同规则的义务，防备基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之主意，不包括香港相配行政区、 澳门相配行政区和台湾地区法律）统治并从其解释。   E、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金约束东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公局面和营业局面查阅。                           华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）               二十一、基金托管公约的内容选录   A、基金托管公约当事东说念主   （一）基金约束东说念主   称呼：华商基金约束有限公司   注册地址：北京市西城区吉利里西大街 28 号楼 19 层   办公地址：北京市西城区吉利里西大街 28 号楼 19 层   邮政编码：100035   法定代表东说念主：陈牧原   成立日历：2005 年 12 月 20 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】160 号   组织时势：其他有限就业公司   注册成本：壹亿元东说念主民币   存续期间：持续筹办   筹办领域：基金召募；基金销售；资产约束和中国证监会许可的其他业务。 （企业照章自主遴聘筹办名目，开展筹办行径；照章须经批准的名目，经联系部 门批准后依批准的内容开展筹办行径；不得从事本市产业策略辞谢和限制类名目 的筹办行径。）   （二）基金托管东说念主   称呼：中国开导银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   邮政编码：100033   法定代表东说念主：田国立   成立日历：2004 年 09 月 17 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812 号   组织时势：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：持续筹办   筹办领域：收受公众入款；披发短期、中期、永久贷款；办理国表里结算；                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供看守箱服务；经中 国银行业监督约束机构等监管部门批准的其他业务。   B、基金托管东说念主对基金约束东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据联系法律律例的规则及《基金合同》的约定，对基金 投资领域、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资作风或证券遴聘 表率的，基金约束东说念主应按照基金托管东说念主要求的神气，将拟投资的标的证券库中各 投资品种的具体领域提供给基金托管东说念主，基金约束东说念主不错根据施行情况的变化， 对各标的投资品种的具体领域赐与更新和调治并实时文书基金托管东说念主。基金托管 东说念主根据上述投资领域对基金施行投资是否稳健《基金合同》对于证券遴聘表率的 约定进行监督。   本基金的投资领域为具有精粹流动性的金融器具，包括内地照章刊行或上市 的股票（含创业板过甚他照章刊行或上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票 市集交往互联互通机制下允许买卖的香港聚拢交往所上市股票（以下简称“港股 通标的股票”）、内地照章刊行或上市的债券（包括国债、央行单子、地方政府 债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、 可调度债券（含分离交往可转债）、可交换债券等）、货币市集器具、债券回购、 同行存单、银行入款、资产扶持证券、国债期货等以及法律律例或中国证监会允 许基金投资的其他金融器具（但须稳健中国证监会的联系规则）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东说念主在履行适当 表率后，不错将其纳入投资领域。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 换债券等权益类资产的比例不高于基金资产的 20%，其中港股通标的股票的投资 比例为股票资产的 0%-50%；每个交往日日终在扣除国债期货合约所需缴纳的交 易保证金后，保持现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 金融器具的投资比例依照法律律例或监管机构的规则施行。                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   如法律律例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金约束东说念主在履行适 当表率后，不错调治上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据联系法律律例的规则及《基金合同》的约定，对基金 投资、融资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调治期限进行监督： 换债券（不含分离交往可转债的纯债部分）及可交换债券等权益类资产的比例不 高于基金资产的 20%，其中港股通标的股票的投资比例为股票资产的 0%-50%； 后，保持现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 上市的 A+H 股合并计较）不越过基金资产净值的 10％； 内和香港同期上市的 A+H 股合并计较），不越过该证券的 10%； 资产净值的 10%； 产扶持证券范畴的 10%； 券，不得越过其各种资产扶持证券共计范畴的 10%； 本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 票，不得越过该上市公司可流通股票的 15%；本基金约束东说念主约束的全部投资组合 持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得越过该上市公司可流通股票的 30%； 资产净值的 40%；插足世界银行间同行市集进行债券回购的最永久限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 的 15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金约束东说念主之外 的因素甚而基金不稳健该比例限制的，基金约束东说念主不得主动新增流动性受限资产 的投资； 上市交往的股票合并计较，法律律例或监管部门另有要求的除外； 限制：   （1）本基金在职何交往日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得越过 基金资产净值的 15%；   （2）本基金在职何交往日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得越过基 金持有的债券总市值的 30%；   （3）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买 入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧差计较）应当稳健基金合同对于债券投资 比例的联系约定；   （4）本基金在职何交往日内交往（不包括平仓）的国债期货合约的成交金 额不得越过上一交往日基金资产净值的 30%；   除上述 2、13 项情形之外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金 范畴变动等基金约束东说念主之外的因素甚而基金投资比例不稳健上述规则投资比例 的，基金约束东说念主应当在 10 个交往日内进行调治，但法律律例或中国证监会规则 的特殊情形除外。法律律例或监管机构另有规则的，从其规则。   基金约束东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资领域、投资策略应当稳健 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查抄自基金合同收效之日起 最先。法律律例或监管部门另有规则的，从其规则。   如果法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 规则为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金约束东说念主在                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 履行适当表率后，则本基金投资不再受联系限制，自动治服届时有用的法律律例 或监管规则。   （三）基金托管东说念主根据联系法律律例的规则及《基金合同》的约定，对本托 管公约第十五条第九款基金投资辞谢行径通过过后监督方式进行监督。   基金约束东说念主运用基金财产买卖基金约束东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、施行 贬抑东说念主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交往的，应当稳健基金的投资场地和投资策略，苦守基金份 额持有东说念主利益优先的原则，留心利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照市集自制合理价钱施行。联系交往必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按规 定履行信息泄漏义务。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金约束东说念主在 履行适当表率后，则本基金投资不再受联系限制或按变更后的规则施行。   （四）基金托管东说念主根据联系法律律例的规则及《基金合同》的约定，对基金 约束东说念主投资流通受限证券进行监督。   基金约束东说念主投资流通受限证券，应事前根据中国证监会联系规则，明确基金 投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策经过和风险贬抑轨制，留心流动 性风险、法律风险和操作风险等各式风险。 开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可交往证券，不包括 由于发布紧要音问或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交往 中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁如期但锁如期不解确的证券。   本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限就业公司或中 央国债登记结算有限就业公司负责登记和存管，并可在证券交往所或世界银行间 债券市集交往的证券。   本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金约束东说念主负责 联系就业的落实和和谐，并确保基金托管东说念主卤莽平素查询。因基金约束东说念主原因产 生的流通受限证券登记存管问题，形成基金托管东说念主无法安全看守本基金资产的责 任与损失，及因流通受限证券存管径直影响本基金安全的就业及损失，不由基金 托管东说念主承担。                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金投资流通受限证券，不得预支任何时势的保证金。若律例有新规则的 按照新的规则施行。 会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要处置的基金投资 比例限制失调、基金流动性贫窭以及联系损失的应付处置设施，以及联系异常情 况的处置。   基金约束东说念主对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对子系风险 采取积极有用的设施，在合理的时刻内有用处置基金运作的流动性问题。如因基 金多半赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活贫窭时，基金约束东说念主 应保证提供足额现款确保基金的支付结算，并承担整个损失。对本基金因投资流 通受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担相应就业。如因基金约束东说念主原 因导致本基金出现损失甚而基金托管东说念主承担连带抵偿就业的，基金约束东说念主应抵偿 基金托管东说念主由此遭遇的损失。 金托管东说念主提交联系书面府上，并保证向基金托管东说念主提供的联系府上着实、准确、 好意思满。联系府上如有调治，基金约束东说念主应实时提供调治后的府上。上述书面府上 包括但不限于：   （1）中国证监会批准刊行非公开刊行股票的批准文献。   （2）非公开刊行股票联系刊行数目、刊行价钱、锁如期等刊行府上。   （3）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 会规则媒介泄漏所投资非公开刊行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及 总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。   本基金联系投资流通受限证券比举例违反联系限制规则，在合理期限内未能 进行实时调治，基金约束东说念主应按规则编制临时求教书，赐与公告。   （五）基金托管东说念主根据联系法律律例的规则及《基金合同》的约定，对基金 资产净值计较、各种基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分派、联系信息泄漏、基金宣传推介材料中登载基金事迹发扬数据                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 等进行监督和核查。   （六）基金托管东说念主发现基金约束东说念主的上述事项及投资指示或施行投资运作违 反法律律例、《基金合同》和本托管公约的规则，应实时以电话提醒或书面教唆 等方式文书基金约束东说念主限期纠正。基金约束东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监 督和核查。基金约束东说念主收到电话提醒或书面文书后应不才一就业日前实时查对并 以书面时势给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证， 说明违章原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内， 基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金约束东说念主改正。基金约束东说念主对 基金托管东说念主文书的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应求教中国证监会。   （七）基金约束东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、                              《基金合同》 和本托管公约对基金业务施行核查。对基金托管东说念主的电话提醒或发出的书面教唆， 基金约束东说念主应在规则时刻内复兴并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或 举证；对基金托管东说念主按照法律律例、《基金合同》和本托管公约的要求需向中国 证监会报送基金监督求教的事项，基金约束东说念主应积极配合提供联统统据府上和制 度等。   （八）若基金托管东说念主发现基金约束东说念主依据交往表率也曾收效的指示违反法律、 行政律例和其他联系规则，或者违反《基金合同》约定的，应当立即文书基金管 理东说念主，由此形成的损失由基金约束东说念主承担。   （九）基金托管东说念主发现基金约束东说念主有紧要违章行径，应实时求教中国证监会， 同期文书基金约束东说念主限期纠正，并将纠正结果求教中国证监会。基金约束东说念主无正 当原理，拒却、遮拦对方根据本托管公约规则诈骗监督权，或采取拖延、讹诈等 技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主漠视警告仍不改正的，基 金托管东说念主应求教中国证监会。   （十）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保 护基金份额持有东说念主利益的原则，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商酌会 计师事务所意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召 开基金份额持有东说念主大会审议。   基金托管东说念主依照联系法律律例的规则和基金合同的约定，对侧袋机制启用、 特定资产处置和信息泄漏等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体法令                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 依照联系法律律例的规则和基金合同的约定施行。   C、基金约束东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金约束东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东说念主安全看守基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需 账户、复核基金约束东说念主计较的基金资产净值和各种基金份额净值、根据基金约束 东说念主指示办理清理交收、联系信息泄漏和监督基金投资运作等行径。   （二）基金约束东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账约束、未施行或无故延长施行基金约束东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违反《基金法》、《基金合同》、本公约过甚他联系规则时，应实时以书面时势 文书基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文书后应实时查对并以书面时势给基 金约束东说念主发出回函，说明违章原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。 在上述规如期限内，基金约束东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东说念主 改正。基金托管东说念主应积极配合基金约束东说念主的核查行径，包括但不限于：提交联系 府上以供基金约束东说念主核查托管财产的好意思满性和着实性，在规则时刻内复兴基金管 理东说念主并改正。   （三）基金约束东说念主发现基金托管东说念主有紧要违章行径，应实时求教中国证监会， 同期文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果求教中国证监会。基金托管东说念主无正 当原理，拒却、遮拦对方根据本公约规则诈骗监督权，或采取拖延、讹诈等技能 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金约束东说念主漠视警告仍不改正的，基金管 理东说念主应求教中国证监会。   D、基金财产的看守   （一）基金财产看守的原则 联系账户。 与孤苦。                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 况两边可另行协商处置。基金托管东说念主未经基金约束东说念主的指示，不得自交运用、处 分、分派本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限就业 公司结算数据完成场内交往交收、开户银行或交往/登记结算机构扣收交往费、 结算费和账户防备费等用度）。 定到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金托管资金账户的， 基金托管东说念主应实时文书基金约束东说念主采取设施进行催收。由此给基金财产形成损失 的，基金约束东说念主应负责向联系当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承 担任何就业，但基金托管东说念主应给予积极的协助。 管基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 立的“基金召募专户”。该账户由基金约束东说念主开立并约束。 基金份额持有东说念主东说念主数稳健《基金法》、《运作办法》等联系规则后，基金约束东说念主 应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金托管资金账户，同期在 规则时刻内，遴聘稳健《证券法》规则的管帐师事务所进行验资，出具验资求教。 出具的验资求教由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有用。 按规则办理退款等事宜。   （三）基金银行账户的开立和约束 管资金账户），并根据基金约束东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行 预留印鉴由基金托管东说念主看守和使用。本基金的一切货币收支行径，均需通过基金 托管东说念主的基金托管资金账户进行。 东说念主和基金约束东说念主不得假借本基金的形态开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务之外的行径。                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 办理基金资产的支付。 应付款项资金划转，在确保后续不再发生款项出入后的 10 个就业日内向基金托 管东说念主发出销户肯求。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和约束 基金联名的证券账户。 管东说念主和基金约束东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。 约束和运用由基金约束东说念主负责。   证券账户开户费由基金约束东说念主先行垫付，待本基金启始运营后，基金约束东说念主 可向基金托管东说念主发送划款指示，将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金 约束东说念主。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限就业公司的 一级法东说念主清理就业，基金约束东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金、交 收资金等的收取按照中国证券登记结算有限就业公司的规则以及基金约束东说念主与 基金托管东说念主签署的《托管银行证券资金结算公约》施行。 托付有交往关系的证券公司负责办理。销户完成后，基金约束东说念主需将联系评释提 供至基金托管东说念主。账户刊出期间如需基金托管东说念主提供配合的，基金托管东说念主应赐与 配合。   （五）债券托管专户的开设和约束   《基金合同》收效后，基金约束东说念主负责以基金的形态肯求并取得插足世界银 行间同行拆借市集的交往阅历，并代表基金进行交往；基金托管东说念主根据中国东说念主民 银行、银行间市集登记结算机构的联系规则，在银行间市集登记结算机构开立债                     华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 券托管账户，持有东说念主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结 算。基金约束东说念主和基金托管东说念主共同代表基金缔结世界银行间债券市集债券回购主 公约。   （六）其他账户的开立和约束 合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及联系账户的开设和使用，由 基金约束东说念主协助基金托管东说念主根据联系法律律例的规则和《基金合同》以及本托管 公约的约定，开立联系账户。该账户按联系法令使用并约束。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的看守   基金财产投资的联系什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管 东说念主存放于基金托管东说念主的看守库，也可存入中央国债登记结算有限就业公司、中国 证券登记结算有限就业公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间市集清 算所股份有限公司或单子营业中心的代看守库，看守凭证由基金托管东说念主办有。实 物证券、银行如期入款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金约束东说念主和基金托 管东说念主两边约定办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构施行有用贬抑或看守的 资产不承担任何就业。   （八）与基金财产联系的紧要合同的看守   与基金财产联系的紧要合同的签署，由基金约束东说念主负责。由基金约束东说念主代表 基金签署的、与基金财产联系的紧要合同的原件分别由基金约束东说念主、基金托管东说念主 看守。除本公约另有规则外，基金约束东说念主代表基金签署的与基金财产联系的紧要 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息泄漏公约及基金投资业务中产生 的紧要合同，基金约束东说念主应保证基金约束东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原来的 原件。基金约束东说念主应在紧要合同签署后实时以加密方式将紧要合同通过传真或电 子邮件方式发送给基金托管东说念主，并在三十个就业日内将原来投递基金托管东说念主处。 紧要合同的看守期限不少于法定最低期限。对于无两份以上的原来的，基金约束 东说念主将向基金托管东说念主提供加盖公章的合同传真件。   E、基金资产净值计较和管帐核算   （一）基金资产净值的计较、复核与完成的时刻及表率                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 类基金份额的基金份额净值，下同）是按照每个就业日闭市后，相应类别的基金 资产净值除以当日该类基金份额的余额数目计较，各种基金份额净值均精准到 理东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调治机制。国度另有规则的，从其 规则。   每个就业日计较各种基金份额的基金资产净值及基金份额净值，并按规则公 告。 《基金合同》的规则暂停估值时除外。基金约束东说念主每个就业日对基金资产估值后， 将各种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管 理东说念主依据基金合同和联系法律律例的规则对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的股票、存托凭证、债券、资产扶持证券、国债期货合约和银行 入款本息、应收款项、其他投资等资产及欠债。   本基金所持有的投资品种，按如下原则进行估值 ：   （1）证券交往所上市的有价证券的估值   ①交往所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交往所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生紧要变 化、证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交往日的市价（收 盘价）估值；如最近交往日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响 证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化因素，调治 最近交往市价，确定公允价钱；   ②交往所上市交往或挂牌转让的不含权固定收益品种，考取估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   ③交往所上市交往或挂牌转让的含权固定收益品种，考取估值日第三方估值 机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值；   ④交往所上市交往的可调度债券以逐日收盘价当作估值全价；   ⑤交往所上市不存在活跃市集的有价证券，给与估值本领确定公允价值。交                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 易所市集挂牌转让的资产扶持证券，给与估值本领确定公允价值；   ⑥对在交往所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况 下，应以活跃市集上未经调治的报价当作估值日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应付市集报价进行调治以证实估值日的公允 价值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，应给与估值本领确定其公 允价值。   （2）处于未上市期间的有价证券应诀别如下情况处理：   ①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交往所挂牌的同 一股票的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   ②初次公开刊行未上市的股票和债券，给与估值本领确定公允价值，在估值 本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   ③在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、首 次公开刊行股票时公司激动公开发售股份、通过大批交往取得的带限售期的股票 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交往中的质押券等流通受限股票，按监管 机构或行业协会联系规则确定公允价值。   （3）对世界银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于 含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显明各异，未上市 期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 采选的第三方估值机构未提供估值价钱的，按监管机构或行业协会联系规则确定 公允价值。   （5）团结证券同期在两个或两个以上市集交往的，按证券所处的市集分别 估值。   （6）本基金投资国债期货合约，一般以国债期货合约估值日的结算价估值。 估值当日无结算价的，且最近交往日后经济环境未发生紧要变化的，给与最近交 易日结算价估值。                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （7）本基金不错给与第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估 值价钱数据。   （8）估值计较中触及港币对东说念主民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提 供的汇率为基准：当日中国东说念主民银行公布的东说念主民币与港币的中间价。   税收：对于按照中国法律律例和基金投资境表里股票市集交往互联互通机制 触及的境酬酢易局面所在地的法律律例规则应缴纳的各项税金，本基金将按权责 发生制原则进行估值；对于因税收规则调治或其他原因导致基金施行交征税金与 估算的应交税金有各异的，基金将在联系税金调治日或施行支付日进行相应的估 值调治。   （9）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交往的股票施行。   （10）如有可信笔据标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的， 基金约束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。   （11）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金约束东说念主不错对本基金给与 舞动订价机制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率苦守联系法 律律例以及监管部门、自律法令的规则。   （12）联系法律律例以及监管部门有强制规则的，从其规则。如有新增事项， 按国度最新规则估值。   如基金约束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律律例的规则或者未能充分防备基金份额持有东说念主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商处置。   根据联系法律律例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金约束东说念主 承担。本基金的基金管帐就业方由基金约束东说念主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一问候见的，基金 约束东说念主向基金托管东说念主出具加盖公章的书面说后光按照基金约束东说念主对基金净值的 计较结果按规则对外赐与公布。   基金约束东说念主、基金托管东说念主按估值方法的第(10)项进行估值时，所形成的误差 不当作基金资产估值很是处理。   （三）基金份额净值很是的处理方式                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 为该类基金份额净值很是；基金份额净值计较出现很是时，基金约束东说念主应当立即 赐与纠正，通报基金托管东说念主，并采取合理的设施老套损失进一步扩大；很是偏差 达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金约束东说念主应当实时通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；很是偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金约束东说念主应当公 告，并报中国证监会备案。当发生净值计较很是时，由基金约束东说念主负责处理，由 此给基金份额持有东说念主和基金形成损失的，应由基金约束东说念主先行赔付，基金约束东说念主 按差错情形，有权向其他当事东说念主追偿。 偿时，基金约束东说念主和基金托管东说念主应根据施行情况界定两边承担的就业，经证实后 按以下条件进行抵偿：   (1)本基金的基金管帐就业方由基金约束东说念主担任，与本基金联系的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分磋议后，尚不成达成一致时，按基金约束东说念主的建议执 行，由此给基金份额持有东说念主和基金财产形成的损失，由基金约束东说念主负责赔付。   (2)若基金约束东说念主计较的各种基金份额净值已由基金托管东说念主复核证实后公告， 而且基金托管东说念主未对计较过程漠视疑义或要求基金约束东说念主书面说明，各种基金份 额净值出错且形成基金份额持有东说念主损失的，应根据法律律例的规则对投资者或基 金支付抵偿金，就施行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金约束东说念主与基金托管 东说念主按照约束费和托管费的比例各自承担相应的就业。   (3)如基金约束东说念主和基金托管东说念主对各种基金份额净值的计较结果，天然屡次 再行计较和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形， 以基金约束东说念主的计较结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金形成的损失， 由基金约束东说念主负责赔付。   (4)由于基金约束东说念主提供的信息很是（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计较很是而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由 基金约束东说念主负责赔付。 估值机构等级三方机构发送的数据很是、遗漏，或由于不可抗力原因，或国度会 计策略变更、市集法令变更等非基金约束东说念主与基金托管东说念主原因，基金约束东说念主和基 金托管东说念主天然也曾采取必要、适当、合理的设施进行查抄，然而未能发现该很是                    华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 而形成的基金资产估值计较很是，基金约束东说念主、基金托管东说念主罢免抵偿就业。但基 金约束东说念主、基金托管东说念主应积极采取必要的设施松开或甩掉由此形成的影响。 以基金约束东说念主计较结果为准。 通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 他原因暂停营业或港股通临时停市时； 证实后，基金约束东说念主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度联系部门规则的管帐轨制施行。   （六）基金账册的建立   基金约束东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐求教。基金约束东说念主独无意 确立、记录和看守本基金的全套账册。若基金约束东说念主和基金托管东说念主对管帐处理方 法存在分歧，应以基金约束东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找 到错账的原因而影响到基金净值的计较和公告的，以基金约束东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与求教的编制和复核   基金财务报表由基金约束东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金约束东说念主编制的基金财务报表后，进行孤苦的复核。核 对不符时，应实时文书基金约束东说念主共同查出原因，进行调治，直至两边数据彻底 一致。   (1)报表的编制   基金约束东说念主应当在每月结果后 5 个就业日内完成月度报表的编制；在每个季                  华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 度结果之日起 15 个就业日内完成基金季度求教的编制；在上半年结果之日起两 个月内完成基金中期求教的编制；在每年结果之日起三个月内完成基金年度求教 的编制。基金年度求教中的财务管帐求教应当经过稳健《证券法》规则的管帐师 事务所审计。《基金合同》收效不及两个月的，基金约束东说念主不错不编制当期季度 求教、中期求教或者年度求教。   (2)报表的复核   基金约束东说念主应实时完成报表编制，将联系报表提供基金托管东说念主复核；基金托 管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金约束东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行调治，调治以国度联系规则为准。   基金约束东说念主应留足充分的时刻，便于基金托管东说念主复核联系报表及求教。   （八）基金约束东说念主应在编制季度求教、中期求教或者年度求教之前实时向基 金托管东说念主提供基金事迹相比基准的基础数据和编制结果。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停泄漏侧袋账户份额净值。   F、基金份额持有东说念主名册的登记与看守   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。 基金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金约束东说念主的指示编制和看守，基金管 理东说念主和基金托管东说念主应分别看守基金份额持有东说念主名册，保存期限不少于法定最低期 限。如不成妥善看守，则按联系律例承担就业。   在基金托管东说念主要求或编制中期求教和年度求教前，基金约束东说念主应将联系府上 送交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其着实性、准确性和好意思满性。 基金托管东说念主不得将所看守的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他 用途，并应治服守密义务。   G、托管公约的变更、拆开与基金财产的清理   （一）托管公约的变更表率   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其 内容不得与《基金合同》的规则有任何打破。基金托管公约的变更报中国证监会 备案。                      华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （二）托管公约拆开的情形   （三）基金财产的清理 成立清理小组，基金约束东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 东说念主、稳健《证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。 基金财产清理小组不错聘用必要的就业主说念主员。 诚挚、勤劳、尽责地履行基金合同和本托管公约规则的义务，防备基金份额持有 东说念主的正当权益。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   (1)《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产清理小组长入给与基金财产；   (2)对基金财产和债权债务进行清理和证实；   (3)对基金财产进行估值和变现；   (4)制作清理求教；   (5)遴聘稳健《证券法》规则的管帐师事务所对清理求教进行外部审计，聘 请讼师事务所对清理求教出具法律意见书；   (6)将清理求教报中国证监会备案并公告；   (7)对基金剩余财产进行分派。 不成实时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费                     华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新） 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按各种基金份额持有东说念主办有的 相应类别的基金份额比例进行分派。   清理过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产清理求教经稳健《证券法》 规则的管帐师事务所审计、并由讼师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备 案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理求教报中国证监会备案后 5 个就业 日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理求教登载在规 定网站上，并将清理求教教唆性公告登载在规则报刊上。   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不得低于法律法 规规则的最低期限。   H、争议处置方式   因本公约产生或与之联系的争议，两边当事东说念主应通过友好协商处置，协商不 能处置的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点 为北京市，按照该会届时有用的仲裁法令进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对两边 当事东说念主均有握住力，除非仲裁裁决另有规则，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金约束东说念主和基金托管东说念主职责，各自陆续 诚挚、勤劳、尽责地履行《基金合同》和本托管公约规则的义务，防备基金份额 持有东说念主的正当权益。   本公约受中国法律（为本托管公约之主意，不包括香港相配行政区、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统治并从其解释。                   华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）              二十二、对基金份额持有东说念主的服务   对本基金份额持有东说念主的服务主要由基金约束东说念主和代销机构提供。   基金约束东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金约束东说念主将根据基 金份额持有东说念主的需要和市集的变化，加多或变更服务名目。主要服务内容如下：   （一）府上发送 东说念主可通过本公司提供的网站、微信、APP等查询方式，快速获取交往信息； 持有本公司基金份额的基金份额持有东说念主以电子邮件、微信、APP等时势如期或不 如期发送对账单，但由于基金份额持有东说念主在本公司未翔实填写电子邮箱或未通过 微信绑定个东说念主基金账户导致基金约束东说念主无法发送的除外；   （二）直销电子（网上交往、微信、APP）业务   本基金约束东说念主已通达个东说念主投资者直销电子交往业务。个东说念主投资者通过基金管 理东说念主网站、微信及APP不错办理基金认购、申购、赎回、分成方式修改、账户资 料修改、交往密码修改、交往明细查询和账户府上查询等各种业务。   （三）红利再投资   本基金收益分派时，基金份额持有东说念主不错遴聘将所获红利再投资于本基金， 登记机构将其所获红利按分成权益再投资日（具体以届时的分成公告为准）的该 类基金份额净值自动转为相应类别的基金份额。红利再投资免收申购用度。   （四）如期定额投资   本基金约束东说念主为基金投资东说念主提供庸俗如期定额投资筹办和网上直销智能定 投服务，投资东说念主不错通过固定的渠说念，如期定额申购基金份额。如期定额投资计 划的联系法令另行公告。   （五）在线客服   基金约束东说念主利用我方的网站为基金投资东说念主提供在线交流商酌与留言服务。   （六）信息定制服务   本基金约束东说念主通过手机短信、Email、微信、APP等方式为定制客户提供信息 服务，内容包括：交往证实、基金净值、最新家具及公司公告、诞辰道喜等信息。                              华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （七）资讯服务   投资东说念主如果想了解申购与赎回的交往情况、基金账户余额、基金家具与服务 等信息，可拨打基金约束东说念主客户服务中心电话或登录基金约束东说念主网站。   电话热线：4007008880，010－58573300   传真：010-58573737   公司网址：www.hsfund.com   网上交往：https：//trade.hsfund.com   电子信箱：services@hsfund.com   微信公众号、APP客户端：华商基金   （八）客户投诉和建议受理服务   投资者不错通过基金约束东说念主提供的客户服务电话热线、在线客服、书信、电 子邮件、传真等渠说念对基金约束东说念主和销售机构所提供的服务进行投诉或漠视建议。                             华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）                     二十三、其他应泄漏事项       自本基金上一次泄漏招募说明书所载内容截止日至本招募说明书所载内容     截止日，本基金及基金约束东说念主的联系更新公告： 序号           公告事项                 法定泄漏方式       法定泄漏日历      华商基金约束有限公司对于暂停海银基        公司网站、中国证监会基金电子            业务的公告               券报、证券时报、证券日报                               公司网站、中国证监会基金电子      华商基金约束有限公司对于变更高档管           理东说念主员的公告                                券报、证券时报、证券日报                               公司网站、中国证监会基金电子      华商基金约束有限公司对于变更高档管           理东说念主员的公告                                券报、证券时报、证券日报      华商利欣求教债券型证券投资基金 2024     公司网站、中国证监会基金电子           年第 2 季度求教                泄漏网站       华商基金约束有限公司旗下基金 2024     公司网站、上海证券报、中国证         年第二季度求教教唆性公告           券报、证券时报、证券日报      华商基金约束有限公司对于拆开与喜鹊        公司网站、中国证监会基金电子              公告                券报、证券时报、证券日报      华商利欣求教债券型证券投资基金招募        公司网站、中国证监会基金电子           说明书（更新）                  泄漏网站      华商利欣求教债券型证券投资基金（华                               公司网站、中国证监会基金电子                                    泄漏网站            纲目（更新）      华商利欣求教债券型证券投资基金（华 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          优惠行径的公告                         券报、证券时报、证券日报      华商基金约束有限公司对于旗下部分基                   公司网站、中国证监会基金电子       暂停申购赎回等交往类业务的公告                     券报、证券时报、证券日报      华商基金约束有限公司对于旗下部分基                   公司网站、中国证监会基金电子           优惠行径的公告                         券报、证券时报、证券日报      华商基金约束有限公司对于旗下部分基                   公司网站、中国证监会基金电子           优惠行径的公告                         券报、证券时报、证券日报      华商利欣求教债券型证券投资基金 2024                公司网站、中国证监会基金电子           年第 4 季度求教                           泄漏网站      华商基金约束有限公司旗下基金 2024                 公司网站、上海证券报、中国证        年第四季度求教教唆性公告                       券报、证券时报、证券日报      华商基金约束有限公司对于旗下部分基                   公司网站、中国证监会基金电子       家平台申购费率优惠行径的公告                      券报、证券时报、证券日报      华商利欣求教债券型证券投资基金 2024                公司网站、中国证监会基金电子            年年度求教                              泄漏网站      华商基金约束有限公司旗下基金 2024                 公司网站、上海证券报、中国证         年年度求教教唆性公告                        券报、证券时报、证券日报      华商基金约束有限公司旗下公募基金通      过证券公司证券交往及佣金支付情况                    公司网站、中国证监会基金电子      （2024 年 7 月 1 日至 2024 年 12 月 31          泄漏网站                    日）                                          公司网站、中国证监会基金电子      华商基金约束有限公司对于旗下基金调       整停牌股票估值方法的教唆性公告                                           券报、证券时报、证券日报      华商基金约束有限公司旗下基金 2025                 公司网站、上海证券报、中国证        年第一季度求教教唆性公告                       券报、证券时报、证券日报      华商利欣求教债券型证券投资基金 2025                公司网站、中国证监会基金电子           年第 1 季度求教                           泄漏网站      华商基金约束有限公司对于旗下部分基                   公司网站、中国证监会基金电子           优惠行径的公告                         券报、证券时报、证券日报      华商基金约束有限公司对于旗下基金调                   公司网站、中国证监会基金电子       整停牌股票估值方法的教唆性公告                    泄漏网站、上海证券报、中国证 华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）       券报、证券时报、证券日报                 华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）          二十四、招募说明书存放及查阅方式 本招募说明书公布后，置备于基金约束东说念主的住所，供公众查阅、复制。 基金约束东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与公告的内容彻底一致。                       华商利欣求教债券型证券投资基金招募说明书（更新）                二十五、备查文献 (一)   中国证监会注册华商利欣求教债券型证券投资基金的文献。 (二)   《华商利欣求教债券型证券投资基金基金合同》。 (三)   《华商利欣求教债券型证券投资基金托管公约》。 (四)   法律意见书。 (五)   基金约束东说念主业务阅历批件、营业牌照。 (六)   基金托管东说念主业务阅历批件、营业牌照。 (七)   中国证监会要求的其他文献。                                 华商基金约束有限公司

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