永赢优质生计羼杂型证券投资基金（A 份额）基金家具尊府提要更新(2024 年                 第 3 号)                            编制日历：2024-11-30                   送出日历：2024-12-28       本提要提供本基金的要紧信息，是招募评释书的一部分。       作出投资决定前，请阅读完满的招募评释书等销售文献。  一、家具偶然           永赢优质生 基金简称                 基金代码            015287           活羼杂           永赢优质生 下属基金简称               下属基金代码          015287           活羼杂 A           永赢基金管                      浙商银行股份 基金不停东说念主                基金托管东说念主           理有限公司                      有限公司 基金合同收效日   2022-08-23 基金类型      羼杂型        往来币种            东说念主民币 运作风物      正常绽放式 绽放频率                 每个绽放日 基金司理      张海啸        运转担任本基金基金司理的    2024-06-17                      日历                      证券从业日历          2014-07-01 其他            基金合同收效后，贯串 20 个责任日出现基金份额抓有东说念主           数目不悦 200 东说念主或者基金财富净值低于 5，000 万元情形的，基           金不停东说念主应当在依期叙述中赐与露馅；贯串 60 个责任日出现           前述情形的，基金不停东说念主应当于十个责任日内向中国证监会报           告并疏辽远罚决策，如抓续运作、退换运作风物、与其他基金           合并或者收场基金合同等，并于六个月内召集基金份额抓有东说念主           大会进行表决。               法律法例或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。  注：本基金为偏股羼杂型证券投资基金。  二、基金投资与净值发达  （一）投资目的与投资策略                本基金主要投资于优质生计主题关连的财富，在力求控 投资目的             制组合风险的前提下，完毕财富净值的中弥远隆重升值。                本基金的投资鸿沟为具有精采无比流动性的金融用具，包括             国内照章刊行上市的股票(含主板，创业板绝顶他经中国证             监会允许基金投资的股票，存托把柄)，港股通标的股票，             债券(包括国债，央行单据，金融债，企业债，公司债，中             期单据，短期融资券，超短期融资券，次级债，政府复旧机 投资鸿沟        构债，政府复宿债券，场地政府债，可交换债券，可退换债             券（含分离往来可转债）绝顶他经中国证监会允许投资的债             券)，财富复旧证券，债券回购，同行存单，银行进款，货             币阛阓用具，股指期货，国债期货以及法律法例或中国证监             会允许基金投资的其他金融用具(但须合适中国证监会关连             礼貌)。              如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基           金不停东说念主在推行顺应要领后，不错将其纳入投资鸿沟。              基金的投资组合比例为:股票财富占基金财富的 60%-           资于优质生计主题关连上市公司股票财富的比例不低于非现           金基金财富的 80%。每个往来日日终，在扣除股指期货和国           债期货合约需交纳的往来保证金后，保抓现款（不含结算备           付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内           的政府债券投资比例总共不低于基金财富净值的 5%。              要是法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限           制，基金不停东说念主在推行顺应要领后，不错治愈上述投资品种           的投资比例。              本基金摄取从上至下和从下到上相引诱的方法，在优质           生计主题所涵盖“衣、食、居、行、康、乐、好意思”七大规模           寻找可抓续成长的优质企业，从而完毕基金的投资目的。本 主要投资策略    基金主要投资策略包含大类财富成就策略、股票投资策略、           固定收益投资策略、可退换债券、可交换债券投资策略、资           产复旧证券投资策略、股指期货投资策略和国债期货投资策           略。              沪深 300 指数收益率×70%+恒生指数收益率×10%+中债- 事迹比较基准           综合指数（全价）收益率×20%              本基金是羼杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高           于债券型基金和货币阛阓基金。本基金可投资港股通标的股 风险收益特征           票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、阛阓轨制           以及往来司法等互异带来的独有风险。  注：详见本基金招募评释书（更新）第九部分“基金的投资”。  （二）投资组联合产成就图表/区域成就图表     注：由于四舍五入的原因，分项之和与总共项之间可能存在尾差。     注：数值为本基金在各个国度（地区）证券阛阓的投资占基金财富总值的   比例。   （三）自基金合同收效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同   期事迹比较基准的比较图     注：1、数据截止日历：2023-12-31，基金的过往事迹不代表改日发达。   三、投本钱基金触及的用度   （一）基金销售关连用度   以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：                 份额（S）或金额（M）/抓 收 费 方 式 / 费 用度类型                                      备注                 有期限（Y）           率                 M＜100 万元         1.2% 认购费             100 万元≤M＜200 万元  0.8%              M＜100 万元         1.5% 申购费（前收费）              Y＜7 日            1.5% 赎回费   （二）基金运作关连用度   以下用度将从基金财富中扣除：   用度类别           收费风物/年费率或金额       收取方   不停费            1.20%             基金不停东说念主和销售机构   托管费            0.20%             基金托管东说念主   销售工作费          -                 销售机构   审计用度           30，000.00 元       管帐师事务所   信息露馅费          120，000.00 元      礼貌露馅报刊   其他用度           基金合同收效后与基金相 -                  关的讼师费、基金份额抓                  有东说念主大会用度等不错在基                  金财产中列支的其他费                  用。用度类别详见本基金                  基金合同及招募评释书或                  其更新。   注：1、本基金往来证券、基金等产生的用度和税负，按本质发生额从基金财富   扣除。 2、所露馅相应用度为年金额的，该金额为基金举座承担用度，非单个   份额类别（若有）用度，且年金额为预估值，最终本质金额以基金依期叙述披   露为准。   （三）基金运作综合用度测算   若投资者认购/申购本基金份额，在抓有技能，投资者需开销的运作费率如下   表：                     基金运作综合费率（年化）   注：基金不停费率、托管费率、销售工作费率（若有）为基金现行费率，其他   运作用度以最近一次基金年报露馅的关连数据为基准测算。   四、风险揭示与要紧辅导   （一）风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能亏损投本钱金。     投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募评释书》等销   售文献。     本基金的主要风险包括：阛阓风险、信用风险、流动性风险、不停风险、   操立场险、合规性风险、本基金独有的风险绝顶他风险。     本基金独有的风险有： 具，股票配资炒股包括国内照章刊行上市的股票(含主板，创业板绝顶他经中国证监会允许基 金投资的股票，存托把柄)，港股通标的股票，债券(包括国债，央行单据，金 融债，企业债，公司债，中期单据，短期融资券，超短期融资券，次级债，政 府复旧机构债，政府复宿债券，场地政府债，可交换债券，可退换债券（含分 离往来可转债）绝顶他经中国证监会允许投资的债券)，财富复旧证券，债券回 购，同行存单，银行进款，货币阛阓用具，股指期货，国债期货以及法律法例 或中国证监会允许基金投资的其他金融用具(但须合适中国证监会关连礼貌)。 因此股票阛阓、债券阛阓的波动齐将影响到本基金的事迹发达。本基金不停东说念主 将阐扬本人投研上风，加强对阛阓、上市公司基本面和固定收益类家具的久了研 究，抓续优化组合成就，以戒指特定风险。   （1）本基金可通过“内地与香港股票阛阓往来互联互通机制”投资于香港 阛阓，在阛阓参加、投资额度、可投资对象、税务战略等方面齐有一定的限 制，而且此类限制可能会继续治愈，这些限制成分的变化可能对本基金参加或 退出当地阛阓形成封闭，杨方优配从而对投资收益以及正常的申购赎回产生径直或曲折 的影响。   （2）香港阛阓往来司法有别于内地 A 股阛阓司法，此外，在“内地与香港 股票阛阓往来互联互通机制”下参与香港股票投资还将濒临包括但不限于如下 突出风险： 发达出比 A 股更为剧烈的股价波动； 的往来日才为港股通往来日，在内地开市香港休市的情形下，港股通弗成正常 往来，港股弗成实时卖出，可能带来一定的流动性风险； 连络往来所将可能停市，投资者将濒临在停市技能无法进行港股通往来的风 险；出现内地证券往来工作公司认定的往来相当情况时，内地证券往来工作公 司将可能暂停提供部分或者一说念港股通工作，投资者将濒临在暂停工作技能无 法进行港股通往来的风险； 情况，所取得的港股通股票之外的香港连络往来所上市证券，不错通过港股通 卖出，但不得买入，内地证券往来工作公司另有礼貌的除外；因港股通股票发 行东说念主供股、股票权益分配或者退换等情形取得的香港连络往来所上市股票的认 购权益把柄在香港连络往来所上市的，不错通过港股通卖出，但不得买入，其 行权等事宜按照中国证监会、中国证券登记结算有限包袱公司（以下简称“中 国结算”）的关连礼貌处理；因港股通股票权益分配、退换或者上市公司被收购 等所取得的非香港连络往来所上市证券，不错享有关连权益，但不得通过港股 通买入或卖出。 公司（以下简称“香港结算”）提交投票意愿，中国结算对投资者设定的意愿征 集期比香港结算的搜集期稍早终局；投票莫得权益登记日的，以投票截止日的 抓有行动计较基准；投票数目超出抓罕有量的，按照比例分配抓有基数。以上 所述成分可能会给本基金投资带来突出往来风险。   （3）汇率风险   本基金可投资港股通标的股票，在往来时代内提交订单依据的港币买入参 考汇率和卖出参考汇率，并不就是最收场算汇率。港股通往来日日终，中国结 算进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔往来，细则往来本质适用 的结算汇率。故本基金投资濒临汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益造 成亏损。   （4）港股往来失败风险   港股通业务技能存在逐日额度限制。在香港连络往来所开市前阶段，当日 额度使用完毕的，新增的买单汇报将濒临失败的风险；在香港连络往来所抓续 往来时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将濒临弗成通过港股通进行买入 往来的风险。   （5）本基金可根据投资策略需要或不同成就地阛阓环境的变化，选择将部 分基金财富投资于港股或选择不将基金财富投资于港股，基金财富并非势必投 资港股。   金融孳生品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础财富或指数， 其评价主要源自于对挂钩财富的价钱与价钱波动的预期。投资于金融孳生品需 承受阛阓风险、信用风险、流动性风险、操立场险和法律风险等。由于金融衍 生品频繁具有杠杆效应，价钱波动比标的用具更为剧烈，有时候比投资标的资 产要承担更高的风险。而况由于金融孳生品订价绝顶复杂，不顺应的估值有可 能使基金财富濒临亏损风险。   股指期货摄取保证金往来轨制，由于保证金往来具有杠杆性，当出现不利 行情时，股价、指数轻微的变动就可能会使投资者权益际遇较大亏损。股指期 货摄取逐日无欠债结算轨制，要是莫得在礼貌的时代内补足保证金，按礼貌将 被强制平仓，可能给投资带来要紧亏损。   本基金将国债期货纳入到投资鸿沟当中，国债期货是一种金交融约。投资 于国债期货需承受阛阓风险、基差风险、流动性风险等。国债期货摄取保证金 往来轨制，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遭 受较大亏损。国债期货摄取逐日无欠债结算轨制，要是莫得在礼貌的时代内补 足保证金，按礼貌将被强制平仓，可能给投资带来较大亏损。 其向投资者支付的本息来自于基础财富池产生的现款流或剩余权益。与股票和 一般债券不同，财富复旧证券不是对某一遐想实体的利益条目权，而是对基础 财富池所产生的现款流和剩余权益的条目权，是一种以财富信用为复旧的证 券，所濒临的风险主要包括往来结构风险、多样原因导致的基础财富池现款流 与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、阛阓往来不活跃导致的流动性风险 等，由此可能形成基金财产亏损。   本基金可投资存托把柄，基金净值可能受到存托把柄的境外基础证券价钱 波动影响，存托把柄的境外基础证券的关连风险可能径直或曲折成为本基金的 风险。 赎回的设施以应酬深广赎回，因此在深广赎回情形发生时，基金份额抓有东说念主存 在弗成实时赎回份额的风险。 险景象的表述仅为主要基于基金投资主义与策略特色的轮廓性表述；而本基金 各销售机构依据关连法律法例及里面评级轨范，将基金家具按照风险由低到高 司法进行风险级别评定分辨，其风险评级成果所依据的评价要素可能更多、范 围更广，与本基金法律文献中的风险收益特征或风险景象表述并无用然一致或 存在对应关系。   同期，不同销售机构因其选择的具体评价轨范和方法的互异，对统一家具 风险级别的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管条目、阛阓变化及 基金本质运作情况等当令治愈对本基金的风险评级。   敬请投资者明察，在购买本基金时按照销售机构的条目完成风险承受智商 与家具风险之间的匹配检修，并须实时关怀销售机构关于本基金风险评级的调 整情况，自主作出投资决策。 （二）要紧辅导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出 本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金不停东说念主依照恪尽责守、本分信用、严慎发奋的原则不停和期骗基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合 同确当事东说念主。   各方当事东说念主开心，因基金合同而产生的或与基金合同联系的一切争议，可 通过友好协商处罚。如经友好协商未能处罚的，任何一方均有权将争议提交上 海海外经济买卖仲裁委员会（上海海外仲裁中心），根据提交仲裁时该会的仲 裁司法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事东说念主 均具有敛迹力。除非仲裁裁决另有礼貌，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   基金家具尊府提要信息发生要紧变更的，基金不停东说念主将在三个责任日内更 新，其他信息发生变更的，基金不停东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟 基金的本质情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确取得基金的关连信息， 敬请同期关怀基金不停东说念主发布的关连临时公告等。 五、其他尊府查询风物   以下尊府详见基金不停东说念主网站本公司网站：www.maxwealthfund.com客 服电话：400-805-8888   ● 基金合同、托管左券、招募评释书   ● 依期叙述，包括基金季度叙述、中期叙述和年度叙述   ● 基金份额净值   ● 基金销售机构及商酌风物   ● 其他要紧尊府 六、其他情况评释   无。

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