华安众鑫 90 天回荡执有短债债券型发起式证券投资基金（华安众鑫 90 天回荡短债 C）基金产物尊府摘抄更新
华安众鑫 90 天回荡执有短债债券型发起式证券投资基金（华安众鑫 90 天回荡
短债 C）
基金产物尊府摘抄更新
编制日历：2024 年 10 月 14 日
送出日历：2024 年 10 月 15 日
本摘抄提供本基金的紧迫信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完满的招募说明书等销售文献。
一、产物八成
基金简称 华安众鑫 90 天回荡短债 基金代码 012229
下属基金简称 华安众鑫 90 天回荡短债 C 下属基金走动代码 012230
基金管制东说念主 华安基金管制有限公司 基金托管东说念主 招商银行股份有限公司
上市走动所及上市日
基金合同告成日 2021 年 5 月 7 日 -
期
基金类型 债券型 走动币种 东说念主民币
每怒放日怒放申购，每份基
运作形势 其他怒放式 怒放频率 金份额设定 90 天回荡运作
期
启动担任本基金基金
基金司理 郑如熙 司理的日历
证券从业日历 2004 年 7 月 1 日
启动担任本基金基金
基金司理 马晓璇 司理的日历
证券从业日历 2013 年 11 月 25 日
注：华安众鑫 90 天回荡执有短债债券型发起式证券投资基金自 2024 年 10 月 16 日起增设 E 类份额。
二、基金投资与净值发达
(一) 投资见识与投资计谋
确定请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的干系内容。
本基金在追求基金资产永恒矜重升值的基础上，力求为基金份额执有东说念主创造卓绝功绩
投资见识
比较基准的放心收益。
本基金的投资限制为具有细致流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的各样债券
(国债、央行单据、金融债、企业债、公司债、公拓荒行的次级债、场合政府债、中
期单据、短期融资券、超短期融资券、可别离走动可转债的纯债部分等)、资产撑执
投资限制 证券、债券回购、国债期货、银行入款、同行存单、货币阛阓器用以及法律措施或中
国证监会允许基金投资的其他金融器用(但须顺应中国证监会的干系章程)。
本基金不投资于股票等资产，也不投资于可退换债券（可别离走动可转债的纯债部分
以外）、可交换债券。
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如法律措施或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在实行适当智力后，
不错将其纳入投资限制。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中
投资于短期债券的比例不低于非现款基金资产 80%。每个往翌日日终在扣除国债期货
合约需交纳的走动保证金后，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产
净值的 5%，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金所指短期债券为剩余期限或回售期限不跳跃 397 天(含)的债券资产，包括国
债、央行单据、金融债、企业债、公司债、公拓荒行的次级债、场合政府债、中期票
据、短期融资券、超短期融资券、可别离走动可转债的纯债部分等。
当法律措施的干系章程变更时，基金管制东说念主在实行适当智力后可对上述资产建立比例
进行适当调理。
主要投资计谋 3、信用债投资计谋
中债空洞钞票（1 年以下）指数收益率×90% + 一年期依期入款基准利率（税后）
功绩比较基准
×10%
本基金为债券型基金，其预期的风险及预期的收益水平低于股票型基金和搀和型基
风险收益特征
金，高于货币阛阓基金。
(二) 投资组合股产建立图表/区域建立图表
(三) 自基金合同告成以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
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注：基金合同告成往常不悦完满当然年度的，按本质期限贪图净值增长率，基金的过往功绩不代表将来发达
三、投本钱基金波及的用度
(一) 基金销售干系用度
赎回费
关于每份基金份额，第一个运作期指基金合同告成日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购阐发日
（对申购份额而言，下同）起（即第一个运作肇端日），至基金合同告成日或基金份额申购央求日后的第
个运作期到期日的次一日起，至基金合同告成日或基金份额申购央求日后的第 180 天（如该对应日为非工
作日，则顺延至下一使命日）止。依此类推。每个运作期到期日，基金份额执有东说念主可提倡赎回央求，赎回
用度为 0。
(二) 基金运作干系用度
以下用度将从基金资产中扣除：
用度类别 收费形势/年费率或金额 收取方
管制费 0.2% 基金管制东说念主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东说念主
销售做事费 0.2% 销售机构
审计用度 65，700.00 元 管帐师事务所
信息涌现费 120，000.00 元 章程涌现报刊
《基金合同》告成后与基金干系的讼师费、基金份额执有东说念主大会用度、基金的证券
走动用度、基金的银行汇划用度、基金的干系账户的开户用度、账户珍惜用度等费
其他用度
用，以及按照国度联系章程和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他费
用。用度类别详见本基金《基金合同》及《招募说明书》或其更新。
注：1、本基金走动证券、基金等产生的用度和税负，按本质发生额从基金资产扣除。
以基金依期求教涌现为准。
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(三) 基金运作空洞用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在执有本事，投资者需支拨的运作费率如下表：
华安众鑫 90 天回荡短债 C
基金运作空洞费率（年化）
注：基金管制费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报
涌现的干统统据为基准测算。
四、风险揭示与紧迫教唆
(一) 风险揭示
（一）本基金不提供任何保证。投资者可能耗损投本钱金。投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读
本基金的《招募说明书》等销售文献。
（二）本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动，投资者在投本钱基金前，
应全面了解本基金的产物特质，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各样风险，包括：阛阓风险、信用
风险、流动性风险（包括但不限于多半赎回风险、启用舞动订价或侧袋机制等流动性风险管制器用带来的风
险等）、本基金独到风险（包括国债期货投资风险、资产撑执证券投资风险、罕见安排的运作形势、运作期
限或有变化的风险）、管制风险、合规性风险、操格调险等。
（三）本基金的特定风险
每个运作期到期日前，基金份额执有东说念主不可提倡赎回央求。每个运作期到期日，
做期货基金份额执有东说念主方可提
出赎回央求。若是基金份额执有东说念主在当期运作期到期日未央求赎回，则自该运作期到期日下一日起该基金份
额干涉下一个运作期。故投资者在运作本事到期日前无法赎回的风险，以及错过当期运作期到期日未能赎回
而干涉下一运作期的风险。
本基金称号为华安众鑫 90 天回荡执有短债债券型发起式证券投资基金，然而辩论到周末、法定节沐日
等原因，每份基金份额的本质运作期期限或有不同，可能长于或短于 90 天。
本基金可投资资产撑执证券，资产撑执证券在国内阛阓尚处发展初期，具有低流动性、高收益的特征，
并存在一定的投资风险。资产撑执证券的投资与基金资产密切干系，因此会受到特定原始权利东说念主歇业风险及
现款流揣度风险等的影响；当本基金投资的资产撑执证券信用评级发生变化时，本基金将需要面对临时调理
执仓的风险；此外当资产撑执证券干系的刊行东说念主、基金管制东说念主、基金托管东说念主等出现违法走嘴时，本基金将面
临无法收取投资收益以致耗损本金的风险。
本基金的投资限制包括国债期货，国债期货的投资可能濒临阛阓风险、基差风险、流动性风险。阛阓风
险是因期货阛阓价钱波动使所执有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货阛阓的独到风险之一，
是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利后果，使之发生偶然损益的风险。流动性风险可
分为两类：一类为融会量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱成立或了结头寸的风险，此类风险往
往是由阛阓败落广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法满足保证金条件，使得所执有的
头寸濒临被强制平仓的风险。
《基金合同》告成日起三年后的对应日，若基金资产净值低于二亿元的，基金合同自动圮绝，同期不得
通过召开基金份额执有东说念主大会接续基金合同期限。故基金份额执有东说念主将可能濒临基金合同自动圮绝的风险。
(二) 紧迫教唆
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中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作念出本质性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金管制东说念主依照恪称株连、真诚守信、严慎骁勇的原则管制和期骗基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不得保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主。
各方当事东说念主答允，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友好协商未能治理
的，应提交上海金融仲裁院，左证该院那时有用的仲裁法律证明进行仲裁。仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终
局性的并对各方当事东说念主具有拘谨力。
基金产物尊府摘抄信息发生要紧变更的，基金管制东说念主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，
基金管制东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的本质情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
得到基金的干系信息，敬请同期包涵基金管制东说念主发布的干系临时公告等。
五、其他尊府查询形势
以下尊府详见基金管制东说念主网站：www.huaan.com.cn；客户做事电话：40088-50099
（一）基金合同、托管契约、招募说明书
（二）依期求教、包括基金季度求教、中期求教、年度求教
（三）基金份额净值
（四）基金销售机构及讨论形势
（五）其他紧迫尊府
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